La gestión discrecional de carteras sigue creciendo en Mutuactivos. A lo largo de 2021, la gestora de Mutua Madrileña ha captado más de 1.700 nuevas carteras de clientes (Mutuactivos Aporta), lo que eleva el total de inversores a 3.772, un 85% más que a cierre de 2020 (cuando contaba con 2.036 carteras de clientes). El patrimonio, por su parte, se ha incrementado un 57% en todo el ejercicio, hasta alcanzar los 398 millones de euros.

Las carteras de gestión discrecional Mutuactivos Aporta se han convertido en uno de nuestros servicios estrella, gracias a su gestión eficiente, diversificada, dinámica y de calidad.

En los últimos cuatro años, este servicio de gestión discrecional de carteras (que cuenta con propuestas para cinco perfiles de inversión diferentes) ha más que cuadruplicado su volumen gestionado (en diciembre de 2017, la gestora contaba con 80 millones bajo gestión en este ámbito).

Crecimiento de clientes

Mutuactivos Aporta presenta cinco perfiles de inversión, en función del nivel de riesgo: desde la más conservadora, denominada Mutuactivos Aporta Serenidad, hasta la más agresiva, denominada Mutuactivos Aporta Futuro, un nuevo perfil lanzado en 2021 cuya exposición a renta variable ronda el 90%. Las opciones intermedias son Mutuactivos Aporta Evolución, Mutuactivos Aporta Equilibrio y Mutuactivos Aporta Flexibilidad.

El crecimiento patrimonial que han experimentado todas las carteras ha venido acompañado de igual forma de un incremento notable en el número de clientes. En los últimos cuatro años, los ahorradores interesados en este tipo de servicios de gestión delegada se han multiplicado por cuatro. 

Rentabilidad positiva

Mutuactivos rediseñó su gama de carteras en 2018, cuando revisó los niveles de riesgo de sus propuestas, sus políticas de inversión y su distribución. Los nuevos criterios aplicados se han traducido en importantes crecimientos patrimoniales y de clientes y en rentabilidades positivas.

A cierre de 2021, todas las carteras Mutuactivos Aporta presentan ganancias positivas. En concreto, la cartera de gestión delegada del perfil más conservador Mutuactivos Aporta Serenidad gana un 1,84% en todo el ejercicio 2021. Mutuactivos Aporta Evolución presenta un rendimiento del 3,49% en el mismo periodo; Mutuactivos Aporta Equilibrio se revaloriza un 7,23% y Mutuactivos Aporta Flexibilidad un 11,23% en el mencionado período. Por último, Mutuactivos Aporta Futuro, la cartera de perfil más dinámico, acumuló un rendimiento del 12,35% desde su lanzamiento (23 de marzo de 2021) hasta el cierre del año (31 de diciembre de 2021).

Mutuactivos Aporta es el servicio de gestión discrecional de carteras modelo prestado por Mutuactivos Inversiones, Agencia de Valores, S.A.U. (con domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid, y Nº Registro en CNMV: 250), sujeto a las normas de contratación disponibles en las oficinas de la Entidad. Rentabilidades pasadas no son un indicador fidedigno de rentabilidades futuras.

Mutuactivos Aporta Serenidad: perfil conservador con un límite de inversión máxima en renta variable del 17,5%. Rentabilidades: desde inicio 3,71%, 2019: 2,54%, 2020:1,15% ; 2021:1,84%.

Mutuactivos Aporta Evolución: perfil moderado con un límite de inversión máxima en renta variable del 30%. Rentabilidades: desde inicio 5,89%; 2019: 4,10%; 2020:1.45%; 2021:3,55%.

Mutuactivos Aporta Equilibrio: perfil dinámico con un límite de inversión máxima en renta variable del 60%. Rentabilidades: desde inicio 13,57%; 2019:8,41% ; 2020:2,37%; 2021:7,35%.

Mutuactivos Aporta Flexibilidad: perfil agresivo con un límite de inversión máxima en renta variable del 80%. Rentabilidades: desde inicio 18,81%; 2019: 13,02%; 2020:1,60%; 2021: 11,21%.

Mutuactivos Aporta Futuro: perfil muy agresivo sin límite de inversión máxima en renta variable. Rentabilidades: desde inicio 12,35%.

En Mutuactivos seguimos ampliando y mejorando nuestra operativa digital. Después del lanzamiento, en agosto de 2021, de nuestro nuevo contratador de fondos de inversión, en enero de 2022 hemos puesto en marcha la contratación 100% digital de Mutuactivos Aporta, el servicio de gestión discrecional de carteras de fondos de inversión que presta Mutuactivos Inversiones, AV.

A través del nuevo contratador se pueden suscribir nuestros fondos desde 10 euros y el servicio de gestión de carteras, desde 25.000 euros. En el caso de los fondos, la plataforma digital de Mutuactivos permite tanto realizar nuevas suscripciones de fondos como hacer traspasos desde otra entidad a los productos de Mutuactivos.

El proceso de contratación es 100% digital y está disponible tanto para cualquier cliente potencial como para los que ya tienen algún producto con Mutuactivos.

Con esta nueva funcionalidad, disponible tanto en la web pública como en el área privada de usuario, Mutuactivos da un paso más en la digitalización de sus servicios, segmento en el que continuará incorporando novedades periódicamente.

Contratación 100% digital

Con la nueva plataforma online, la contratación se realiza de forma digital: el sistema le da la posibilidad de elegir el producto que desea (fondo o cartera), realizar el test de conveniencia o idoneidad requerido, seleccionar el producto final acorde con sus características (y resultado del test), incluir los datos de los titulares, la cuenta bancaria y firmar los contratos y la documentación necesaria. Posteriormente, el cliente debe realizar la transferencia por la cuantía de la inversión elegida y ya se daría por finalizada la operación. Todo el proceso se realiza 100% online.

Una vez suscrito el fondo o contratado el servicio de gestión discrecional en cuestión, el cliente recibirá de forma periódica información sobre la evolución de su inversión. Asimismo, puede realizar seguimiento de sus inversiones a través de la aplicación o de la página web de Mutuactivos.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora con domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046, Madrid, inscrita en el registro de la CNMV con el número 21.

MUTUACTIVOS INVERSIONES, A.V., S.A.U., agencia de valores con domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046, Madrid, inscrita en el registro de la CNMV con el número 250.

El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Existen a disposición del público, para cada uno de los Fondos de Mutuactivos, S.A.U., SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la Sociedad Gestora, al teléfono 900 555 559 o en la web mutuactivos.com

El equipo de renta fija de Mutuactivos recibe un nuevo reconocimiento a su gestión activa y eficiente. Según el último ranking de Citywire, este equipo de gestión de Mutuactivos figura entre los mejores gestores de enero.

El ranking de la entidad de análisis de fondos destaca los buenos resultados obtenidos en fondos de renta fija de Mutuactivos como Mutuafondo Bonos Financieros FI, Mutuafondo FI, Mutuafondo LP o Mutuafondo Renta Fija Flexible, Mutuafondo Bonos Flotantes o Polar Renta Fija, entre otros.

El equipo de renta fija de Mutuactivos está compuesto por siete gestores: Gabriel Pañeda (director de renta fija), María Portillo, Erika Vidal, Rebeca Martínez de Paz, Esther Álvarez, Rafael Seves y Miguel González. Emilio Ortiz es el director de Inversiones de la gestora.

Mutuactivos SGIIC cerró 2021 con récord histórico de captaciones netas en fondos y como la gestora independiente de grupos bancarios con mayores suscripciones netas, según datos provisionales de Inverco. A lo largo del año, Mutuactivos SGIIC logró unas captaciones netas de 777 millones de euros, de forma orgánica (sin tener en cuenta las participaciones del Grupo Mutua en EDM y Alantra WM), lo que supone duplicar el crecimiento de la siguiente gestora no bancaria en el ranking de Inverco.

Mutuactivos SGIIC repite, por tercer año consecutivo, como la gestora independiente que más crece y consolida su presencia en la liga de las grandes gestoras por captación neta.

Para Mutuactivos, estas buenas cifras confirman que los clientes reconocen el valor añadido de la gestión dinámica, junto a una correcta propuesta y estrategia comercial de productos y servicios, centrada entre otros, en los vehículos de asset allocation (carteras de gestión discrecional con distintos perfiles de riesgo y constituidas por con fondos propios y de terceros y fondos perfilados).

A cierre de 2021, Mutuactivos SGIIC gestionaba un patrimonio de 7.576 millones de euros en fondos de inversión, que se eleva a los 9.400 millones de euros, incluyendo los planes de pensiones del sistema individual y del sistema de empleo y diversos seguros de ahorro.

Precisamente el pasado ejercicio, la gestora de Mutua Madrileña puso en marcha su Plan Estratégico 2021-2023 que continúa poniendo el foco, entre otros aspectos, en la captación patrimonial de terceros, tanto particulares como institucionales.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid. Registrada en la CNMV con el número 21.

El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante lo anterior, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento

En Mutuactivos cerramos un 2021 extraordinario, tanto en captación de fondos (fuimos la gestora independiente de grupos bancarios con mayores suscripciones netas del año, récord histórico para nosotros) como en rentabilidades. Prácticamente todos los fondos que gestionamos, con alguna excepción, han generado rentabilidades positivas.

Destacan, en particular, nuestros fondos de renta variable. Mutuafondo Tecnológico FI, Mutuafondo Renta Variable EE.UU. FI y Mutuafondo Renta Variable Internacional FI, por ejemplo, concluyeron con ganancias en el entorno del 28-30%. En particular, Mutuafondo Tecnológico FI, fondo especializado en renta variable del sector “tecno”, terminó el ejercicio con una rentabilidad del 32% para su clase A. A mediados de 2021, en Mutuactivos decidimos transformar este fondo, que dejó de ser un fondo de fondos para convertirse en un fondo de inversión directa en bolsa. Una decisión acertada a juzgar por los datos.

Por su parte, Mutuafondo Renta Variable Internacional FI, clase A, y Mutuafondo Renta Variable EE.UU. FI, clase D, finalizaron el año con rendimientos de entre el 27 y el 29%.

Mención especial merece también nuestro Mutuafondo España FI, clase A, especializado en renta variable española, que se anotó una rentabilidad del 15,22% en todo el ejercicio, casi el doble que el Ibex-35, que subió un 7,95% en 2021.

La gestión activa y dinámica que aplicamos en el equipo, con decisiones consensuadas y basadas en un profundo análisis fundamental de cada valor, está detrás de estos resultados de éxito.

Estrategia acertada en renta fija

En renta fija igualmente, nuestra estrategia es digna de mención. Conseguir escapar a las pérdidas fue un auténtico reto en 2021, con los tipos de interés repuntando desde mínimos históricos, desafío que superamos en Mutuactivos en nuestros principales fondos de este segmento. Gracias a la gestión activa llevada a cabo en nuestras carteras, fondos como Mutuafondo FI, clase D, que se anotó ganancias superiores al 0,90%, en contraste con las pérdidas medias de su índice de referencia, del -0,54%, según datos de Morningstar.

Mayores frutos recogieron otros productos más segmentados, como Mutuafondo Bonos Subordinados III, FI, que se anotó una rentabilidad del 3,10% en todo el ejercicio.

Este año, seguiremos atentos a todas las oportunidades que surjan en el mercado para, con disciplina y rigor en la gestión, tratar de conseguir las mayores rentabilidades posibles para nuestros clientes.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid. Registrada en la CNMV con el número 21.

Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de Mutuactivos, S.A.U., SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 555 o en la web www.mutuactivos.com

Mutuafondo Tecnológico, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 1962. Es un fondo de categoría renta variable internacional y con nivel de riesgo 6 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios ha obtenido la siguiente rentabilidad: 2017: 14,23%; 2018: 1,50%; 2019: 38,21%; 2020: 31,01%; 2021: 32,18%.

Mutuafondo Renta Variable EE.UU., FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 4083. Es un fondo de categoría renta variable internacional y con nivel de riesgo 6 en una escala del 1 al 7. Desde su lanzamiento, en 2020, Desde su lanzamiento (en 2020), el fondo presenta una rentabilidad acumulada del 24,72%. Su rendimiento de 2021 alcanzó el 28,78%. 

Mutuafondo Renta Variable Internacional, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 1709. Es un fondo de categoría renta variable internacional y con nivel de riesgo 6 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios ha obtenido la siguiente rentabilidad: 2017: 8,56%; 2018: -6,98%; 2019: 23,16%; 2020: 2,95%; 2021: 27,64%.

Mutuafondo España, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 4107. Es un fondo de categoría renta variable euro y con nivel de riesgo 6 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios ha obtenido la siguiente rentabilidad: 2017: 11,32%; 2018: -4,36%; 2019: 10,80%; 2020: -5,08%; 2021: 15,22%.

Mutuafondo, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 50. Es un fondo de categoría renta fija euro y con nivel de riesgo 3 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios ha obtenido la siguiente rentabilidad: 2017: 1,10%; 2018: -1,59%; 2019: 1,66%; 2020: 2,55%; 2021: 0,65%.

Mutuafondo Bonos Subordinados III, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 5288. Es un fondo de categoría renta fija mixta internacional con nivel de riesgo 5 en una escala del 1 al 7. Desde su lanzamiento el 16/08/2018, presenta un rendimiento acumulado del 22,79% y 6,26% de rentabilidad TAE con datos a cierre del 31/12/2021).

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante lo anterior, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

En Mutuactivos no solo nos encargamos de gestionar tus ahorros. También desplegamos una gran acción social y estamos cerca de los que más nos necesitan. A través de nuestro fondo solidario, Mutuafondo Compromiso Solidario FI, colaboramos, entre otras, con la Fundación Aladina, a la que destinamos el 100% de las aportaciones realizadas a la clase C de este vehículo.

En diciembre de 2020 firmamos un convenio de colaboración con esta ONG y, desde entonces, periódicamente Fundación Aladina recibe como donación los importes suscritos por los partícipes en la clase C de nuestro fondo solidario, Mutuafondo Compromiso Solidario FI.

Esta fundación ofrece apoyo integral a niños o adolescentes con cáncer y a sus familiares. En concreto, las aportaciones del fondo van dirigidas a promover y desarrollar su proyecto “Juntos desde casa”, un conjunto de iniciativas puesto en marcha por la entidad en 2020, a raíz de la pandemia de Covid-19, y cuyo objetivo final es prestar apoyo psicológico, social y lúdico de forma virtual.

El proyecto incluye tanto sesiones prestadas por especialistas en psicooncología y en actividad física y salud, como terapias lúdicas con animales (perros, caballos, etc), musicoterapia, manualidades, juegos, yoga y relajación para padres, etc., todas ellas desarrolladas de forma telemática.

Si quieres sumarte a esta bonita iniciativa, pincha aquí para hacer tu donación.

Mutuafondo Compromiso Solidario, FI fondo de inversión gestionado por MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C.  y registrado en CNMV con el número 5414. Existen a disposición del público folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com

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