Mutuactivos SGIIC amplía su colaboración con entidades sin ánimo de lucro con un nuevo acuerdo, en este caso con la Fundación Pequeño Deseo. La gestora de Mutua Madrileña ha reabierto la clase D de su fondo de inversión Mutuafondo Compromiso Solidario, FI para apoyar a esta entidad que persigue hacer realidad los deseos de niños con enfermedades graves. El objetivo de Pequeño Deseo es apoyarles anímicamente durante su tratamiento para así hacerles más llevadera su enfermedad.

Entre otros, la entidad ha hecho posible el deseo de algunos niños, como conocer a sus ídolos, como Alejandro Sanz, montar en helicóptero, ser princesa por un día en un palacio o visitar el mar por primera vez.

Pequeño Deseo trabaja con más de 40 hospitales en toda España, siempre con el apoyo, la ayuda y la complicidad de los médicos y de los padres de los pequeños. Desde su puesta en marcha, en el año 2000, ha cumplido más de 6.800 deseos y ha generado más de un millón de minutos de ilusión en niños.

El fondo realizará dos donaciones con las suscripciones recibidas de los partícipes. La primera se llevará a cabo el 27 de diciembre de 2024 y la segunda, el 15 de abril de 2025.

Fondo 100% solidario

Mutuafondo Compromiso Solidario, FI es el primer fondo 100% solidario del mercado. El objetivo del fondo es colaborar con proyectos solidarios mediante la donación de las participaciones suscritas por los inversores y su rentabilidad. Mutuactivos SGIIC lo gestiona de forma totalmente desinteresada, sin obtener ganancia alguna, y sin cobrar comisiones, lo que lo convierte en un fondo de inversión único y diferencial.

El equipo de gestión de Mutuactivos SGIIC se encarga de la cartera de inversión del fondo, mientras que la Fundación Mutua Madrileña selecciona los proyectos a los que se destinan las donaciones en base a los rigurosos criterios que ya tiene implantados y velando en todo caso por su viabilidad.

MUTUACTIVOS, SAU, SGIIC, sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

MUTUAFONDO COMPROMISO SOLIDARIO, FI, fondo de inversión registrado en la CNMV con el número 5414. Existen a disposición del público el folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559, en la web de la CNMV www.cnmv.es y en la web de MUTUACTIVOS www.mutuactivos.com.

En Mutuactivos SGIIC contamos con una propuesta de inversión dirigida a inversores de perfil de riesgo bajo: Mutuafondo 2027 II, FI. Este fondo, de la categoría renta fija euro, invierte en activos de alta y mediana calificación crediticia, fundamentalmente de emisores o mercados de la OCDE. Hasta un 40% de la cartera podrá estar invertida en deuda subordinada.

En la gestora creemos que la renta fija sigue siendo una alternativa de inversión interesante en el momento actual. Pese a que el contexto de tipos de interés ha cambiado y ya hemos asistido a la primera bajada por parte del Banco Central Europeo, la renta fija continúa siendo una opción atractiva, principalmente para inversores que huyen del riesgo.   

Mutuafondo 2027 II, FI presenta un perfil de riesgo 2 (en una escala que va de 1 a 7). Está dirigido a clientes que puedan mantener su inversión durante un horizonte temporal de en torno a 3 años y medio (el vencimiento del producto está fijado para el 17 de diciembre de 2027). La inversión mínima es de 10 euros.

El periodo de comercialización del fondo estará abierto, en principio, hasta el 17 de diciembre de 2024. A partir de esa fecha, el vehículo aplicará descuentos por suscripción y por reembolso, salvo en las ventanas de liquidez previstas en el folleto del fondo.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

Mutuafondo 2027 II, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos y registrado en la CNMV con el número 5833. Desde su lanzamiento el 9/02/2024, no existen períodos completos para informar sobre su rentabilidad anual.

Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar al asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de compra o venta.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Los valores de pequeña y mediana capitalización se han quedado rezagados respecto a los denominados valores de gran capitalización, lo que abre una oportunidad de inversión en el mercado bursátil. En Mutuactivos SGIIC contamos con un fondo con el que aprovechar su potencial: Mutuafondo Valores Small & Mid Caps, FI.

En el actual contexto de mercados, definido por la primera bajada de los tipos de interés en Europa, el crecimiento de Estados Unidos y la inflación más controlada a ambos lados del Atlántico, en Mutuactivos SGIIC creemos que existen oportunidades atractivas en algunas áreas de la renta variable, como las citadas compañías de pequeña y mediana capitalización.  

Los gestores de Mutuactivos SGIIC afirman que hay un amplio potencial en el segmento de compañías de pequeña capitalización, tanto europeas como estadounidenses, que son las que han mostrado un comportamiento más discreto en los últimos meses. En lo que va de año, el S&P 500 se ha revalorizado más del 16%, pero en realidad solo 5 compañías explican el 50% de la subida (Nvidia, Google, Microsoft, Amazon y Meta). El Ibex-35, por su parte, se revaloriza más del 9% este año, muy impulsado por los bancos. Sin embargo, el índice Small&Mid Caps EE.UU. (compañías de pequeña y mediana capitalización bursátil) apenas avanza un 1%.

“Creemos que hay un gran caladero de compañías en este segmento, en el que vemos potencial por su atractiva valoración y sesgo cíclico”, explican. “El diferencial de rentabilidad que se ha abierto entre las compañías de mayor tamaño y las de pequeña y mediana capitalización es el mayor desde la crisis financiera de 2008”, apuntan.

Mutuafondo Valores Small & Mid Caps, FI es la propuesta de Mutuactivos SGIIC para invertir en este segmento. La cartera del fondo invierte en renta variable, principalmente en pequeñas y medianas empresas, nacionales e internacionales de pequeña y mediana capitalización bursátil. En la actualidad, la mayoría del fondo tiene sus inversiones concentradas en Europa. Aproximadamente, un 80% de los activos están denominados en euros.

Entre algunas de las principales posiciones del fondo, figuran compañías como Almirall, Befesa, Atalaya Mining, Bakkafrost o Monte dei Paschi. También destacan compañías de ámbito nacional como Inmobiliaria Colonial o la desarrolladora de proyectos solares Grenergy. 

En cuanto a sectores, los más representados en el fondo actualmente son el de servicios financieros (12%), materiales básicos (10%), financieros (9%), inmobiliario (13%) y consumo (2%).

Mutuactivos, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

Mutuafondo Valores Small & Mid Caps, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 1594. Es un fondo de categoría renta variable internacional y con perfil de riesgo 4 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2019: 17,82%; 2020: 3,01%; 2021: 18,65%; 2022: -8,19%; 2023: 12,22%.

Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

La empresa de aviación Boeing no está pasando por su mejor momento. Todo comenzó en 2018 y 2019, cuando uno de sus aviones más nuevos, el 737 Max, sufrió dos trágicos accidentes. En la investigación se descubrieron diversos problemas debido a su política de reducción de costes. Pese a los accidentes, no cambió su cultura de seguridad y siguió ocultando problemas con piezas defectuosas y errores de montaje.

Poco después, Boeing decidió externalizar gran parte de los procesos. Hoy en día la empresa norteamericana solo diseña los aviones y se encarga del montaje final. Por ejemplo, hasta 2005, Boeing tenía su propia planta de fuselajes, pero luego la vendió y pasó a depender de la empresa Spirit AeroSystems, un proveedor que se ha convertido en un operador clave en toda la cadena de producción de la compañía.

Esta decisión se basó en que la subcontratación es más barata y, además, reduce las necesidades de CAPEX de la empresa. En concreto, los recortes de inversión en I+D han hecho que el peso de esta se reduzca casi un 50% desde el año 2010. Y eso sin tener en cuenta la inflación. De esta forma, Boeing libera millones de dólares que puede destinar al pago de dividendos o a recomprar acciones. En la última década la empresa destinó 65.000 millones de dólares a ambas materias.

El problema de este modelo es que el uso de tantos proveedores hace que Boeing tenga menos control sobre la producción de piezas y componentes, así como que sea mucho más fácil que los fallos se den a lo largo de la cadena de producción. Esto se suma a que la empresa presiona mucho a sus proveedores para que bajen los precios. Para ello, estos recortan costes bajando la inversión en supervisión, I+D y corrección de los problemas. Esta política de contención de gastos ha hecho que, debido a las multas, subsanación de los errores y cancelación de pedidos, Boeing no haya tenido beneficios desde 2018 y acumule pérdidas de unos 24.000 millones de dólares.

En los dos accidentes fatales del Max, el problema fue que en la renovación del modelo 737, Boeing incorporó motores más grandes de lo que era estructuralmente conveniente. Así que cambió su ubicación y con ella los puntos de equilibrio del avión. El resultado es que la nariz de la aeronave a veces se inclinaba demasiado.

La compañía lo sabía y por eso corrigió el problema mediante software. Así, al utilizar el diseño de un avión existente y no tener que desarrollar uno nuevo, se ahorraba mucho dinero. El inconveniente es que el software dependía de un sensor que no era muy preciso y, además, los pilotos no recibieron información ni formación sobre este nuevo software, así que no tenían ni idea de cómo funcionaba exactamente.

En aquel momento la FAA, la autoridad aérea de EE.UU., dejaba a los fabricantes de aviones “autocertificar” que sus aeronaves cumplían con las normas de seguridad. Pero acabó con dos accidentes en los que murieron cientos de personas. Por ello, la FAA dejó en tierra durante meses a los 737 Max y el Departamento de Justicia multó a Boeing con 2.500 millones de dólares. Por supuesto, sus pedidos cayeron y Airbus -su principal competidor- comenzó a vivir una era dorada. A esta situación, poco después, se sumó la pandemia.

El resultado es que, actualmente, Boeing está entregando cada mes la mitad de los aviones que tenía previsto, lo que ha supuesto un importante boquete financiero. También tiene miles de pedidos pendientes debido a la creciente demanda de aviones y sigue siendo un importante contratista de defensa en un momento en el que el gasto militar está creciendo. En definitiva, el fabricante de aviones norteamericano tiene un reto muy complicado por delante. De ello hablamos en el nuevo capítulo de Si Lo Hubiera Sabido, el canal de información financiera de Mutuactivos, que puedes ver aquí. No te lo pierdas.

El contenido del presente artículo tiene una finalidad meramente informativa. No es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión, u opinión legal, no pretendiendo remplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos, SAU, SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este artículo.

MUTUACTIVOS, SAU, SGIIC, Sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva registrada en la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

Este verano puedes consultar la evolución de todas tus inversiones en cualquier lugar desde tu móvil, a través de nuestra App de descarga gratuita. En Mutuactivos somos conocedores de la importancia de estar al día del estado de tus finanzas, incluso en verano y en vacaciones. Por eso, constantemente actualizamos nuestra aplicación para que nuestros clientes puedan hacer un seguimiento continuo.

Para ofrecer un servicio más completo, recientemente, hemos incluido en la App y en el área privada una sección denominada “Mis documentos” desde la que puedes consultar y descargar toda la documentación de tus inversiones: comunicaciones relevantes, información pública periódica, extractos de posición o de movimientos, etc. Se trata de un repositorio donde el cliente tiene toda la información relacionada con sus productos y servicios y puede consultarla cuando lo desee.

Además de esta nueva función, los clientes de Mutuactivos pueden realizar otras como consultar la evolución de sus inversiones, con el desglose de rentabilidad de cada uno de los productos y servicios que tengan contratados, según su tipología (fondos de inversión, carteras gestionadas, planes de pensiones o seguros de ahorro).

Nuestra aplicación y área privada también ofrece gráficos con la evolución de los distintos activos financieros (por tipo de producto o producto) desde su contratación hasta la actualidad y que podrá descargar. Asimismo, los clientes pueden consultar datos adicionales como participaciones, valor liquidativo e impacto fiscal. Todo de forma rápida y sencilla.

Además, se permite realizar gestiones, como suscribir participaciones a fondos de inversión de Mutuactivos o de otras gestoras, hacer traspasos de un fondo de inversión a otro y a las carteras Mutuactivos, hacer aportaciones a planes para la jubilación o a seguros de ahorro, entre otras.

En el área privada de Mutuactivos también es posible, entrando desde “ver evolución” de la página inicial, acceder a una nueva visión de la posición. Puedes desplegar las tipologías de productos y los contratos para ver una foto completa de tu patrimonio a última fecha valorada, que puedes descargar tanto en PDF como en Excel.

Y por si te surge alguna duda, nuestra aplicación también incorpora un apartado, mediante el cual, puedes solicitar que uno de nuestros asesores se ponga en contacto contigo.

Por otro lado, puedes consultar la ficha de los productos y servicios contratados o incluso acceder al blog informativo de Mutuactivos y a todos sus artículos sobre actualidad, productos y formación financiera.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. MUTUACTIVOS INVERSIONES, A.V., S.A.U., agencia de valores y entidad comercializadora inscrita en el registro de la CNMV con el número 250. Ambas sociedades tienen su domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid.

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Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Un fondo de inversión es un instrumento con el cual los inversores, denominados partícipes, ponen en común su capital o patrimonio para que sea gestionado por una gestora profesional. Invertir a través de fondos es una buena opción, con numerosas ventajas frente a la inversión directa en bolsa o renta fija, por ejemplo. Es importante, no obstante, saber elegir qué tipo de fondo se adapta mejor a tu perfil y necesidades.  

Una de las ventajas de invertir en un fondo de inversión es la flexibilidad, pues al invertir en diferentes activos es posible elegir en función de las necesidades de todo tipo de inversores con distintos perfiles. En concreto, hay fondos conservadores, moderados, arriesgados, especializados en sectores, etc.

La diversificación a menor precio es otra de las ventajas. No es necesario invertir mucho dinero. Por lo general, una participación en un fondo puede partir de los 10 euros, como ocurre en Mutuactivos.

Por otro lado, un punto a favor de los fondos de inversión es que en la mayoría de los casos permiten recuperar el dinero cuando quieras, lo que los convierte en una inversión muy líquida (una excepción son los fondos garantizados o los fondos cerrados, con plazos de vencimiento). El proceso para recuperar el dinero es muy sencillo, al final del día, se calcula el valor de cada participación y se ordenará el reembolso, que tardará en llegar a tu cuenta lo mismo que una transferencia.

Los fondos de inversión, además, son transparentes. Es posible ver su evolución, comparar con otros fondos, ver su desempeño frente a su benchmark, etc. Asimismo, es sencillo analizar su evolución porque hay una gran diversidad de indicadores sobre el desempeño en función de la rentabilidad, riesgo…

Además, los fondos de inversión están gestionados por un equipo de gestores que son profesionales y expertos en inversiones. Otra de las ventajas es que los fondos de inversión están regulados. La Comisión Nacional del Mercado de la Competencia (CNMV) los supervisa; mientras que el Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN) cubre hasta 100.000 euros por partícipe en caso de que el fondo quiebre.

Y por último, la fiscalidad es otro de sus atractivos. Los traspasos entre fondos están exentos de tributar en el IRPF, es decir, si trasladas tu dinero de un fondo a otro, no pagarás impuestos por las ganancias acumuladas.

En Mutuactivos contamos con una amplia oferta de fondos de inversión, para todos los perfiles de riesgo, y diversificada por activos, mercados, temáticas, modelos de gestión… Puedes consultarla aquí.