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Resultados positivos en nuestras carteras de renta variable

Mutuafondo España FI se revaloriza un 14% en lo que va de año (desde cierre de 2020 a 14 de octubre de 2021).

Publicado por Mutuactivos

  • 21 octubre, 2021
  • Autor Blog Mutuactivos

    Por Mutuactivos

    • 21 octubre, 2021

    Los gestores nos movemos siempre en el delicado juego de sopesar ventajas e inconvenientes, pros y contras, antes de invertir en un valor. Un análisis profundo y meditado en equipo, como así trabajamos en Mutuactivos, que en numerosas ocasiones nos lleva a detectar interesantes oportunidades de inversión. Este año, varios ejemplos de una selección de valores correcta y minuciosa son las apuestas hechas por Zardoya, Solarpack, Euskaltel, Zooplus y Zerved, entre otras, todas presentes en algunos de nuestros fondos de renta variable.

    Las condiciones financieras que presentan los mercados este ejercicio, vuelta al crecimiento económico con muy bajos tipos de interés y soporte con medidas de impulso monetario y fiscal por parte de los bancos centrales, han favorecido las operaciones corporativas y han impulsado los valores que se han visto involucrados en ellas.

    En Mutuactivos realizamos un análisis profundo y meditado en equipo que nos lleva a detectar interesantes oportunidades de inversión.

    Un buen ejemplo ha sido la OPA de Otis sobre los minoritarios de su filial Zardoya Otis. Con la acción cotizando cerca de mínimos, la recompra de los minoritarios tenía todo el sentido, no solo financiero sino también estratégico, ya que Otis gana flexibilidad y control del cash flow. 

    Este ángulo de M&A, las buenas perspectivas de la compañía a corto y medio plazo y su valoración atractiva nos llevaron a tomar una posición relevante en el valor en los últimos meses. Por suerte, Otis ha validado nuestra tesis de inversión y hemos conseguido una ganancia de casi el 30% en pocas semanas.

    Resultados positivos en nuestras carteras de renta variable - Blog MutuactivosMutuafondo España FI invierte en compañías españolas y portuguesas

    Gracias a operaciones como esta, Mutuafondo España FI se revaloriza un 14% en lo que va de año (desde cierre de 2020 a 14 de octubre de 2021). Mutuafondo España FI es un fondo que invierte en compañías españolas y portuguesas y tiene un nivel de riesgo 6, según la escala de riesgo de la CNMV.

     

     

    MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid. Registrada en la CNMV con el número 21.

    Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de Mutuactivos, S.A.U., SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 555 o en la web www.mutuactivos.com

    Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

     

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Ahorra ya para tu jubilación

Se acerca el final de año y toca hacer balance financiero. Para que puedas rebajar tu factura fiscal, no te olvides de hacer nuevas aportaciones a tu plan de pensiones o a tu PPA (plan de previsión asegurado). 

Publicado por Mutuactivos

  • 20 octubre, 2021
  • Autor Blog Mutuactivos

    Por Mutuactivos

    • 20 octubre, 2021

    Se acerca el final de año y toca hacer balance financiero. Para que puedas rebajar tu factura fiscal, no te olvides de hacer nuevas aportaciones a tu plan de pensiones o a tu PPA (plan de previsión asegurado). Noviembre y diciembre registran en torno al 80% de las aportaciones que se realizan a planes de pensiones a lo largo del año. Así que ha llegado el momento de cumplir con esta tarea pendiente. Además de ahorrar para el largo plazo, te beneficiarás de las deducciones fiscales que mantienen estos productos. Aunque se han reducido sustancialmente (el Gobierno acaba de anunciar la rebaja a 1.500 euros anuales del máximo de aportación que puede desgravarse en el IPRF por planes individuales de pensiones, según se recoge en el proyecto de los Presupuestos Generales del Estado para 2022) continúa siendo interesante invertir en este tipo de productos y mantener una disciplina de ahorro privado que permita, el día de mañana, completar la pensión pública. Igualmente, puedes traspasar tu ahorro de un plan a otro sin coste fiscal.

    Incrementar el ahorro privado con vistas a la jubilación es hoy fundamental, dada la situación del sistema público de pensiones. La última reforma del mismo introduce cambios como aproximar la edad efectiva de jubilación a los 67 años, ajustar las pensiones a la esperanza de vida, desincentivar la jubilación anticipada o incluir alicientes para demorar la edad de jubilación, entre otros aspectos. Pero, teniendo en cuenta la creciente esperanza de vida en España, la natalidad menguante, las menores cifras de cotización y las mayores cifras de desempleo, todo apunta a que no será la última reforma. La mejorable salud del sistema público de pensiones español invita inevitablemente a contar con ahorro privado para no perder poder adquisitivo una vez llegada la hora del retiro laboral.

    Con los derechos consolidados acumulados a través de un plan de pensiones (o varios) o a través de PPA´S (planes de previsión asegurados) complementarás la pensión pública de jubilación que recibirás de la seguridad social.

    Además de ahorrar para el largo plazo, te beneficiarás de las deducciones fiscales que mantienen estos productos.

    En Mutuactivos Pensiones contamos con una variada gama de vehículos pensados para ahorrar a largo plazo. De hecho, nuestra entidad fue galardonada como la Mejor Gestora de Fondos de Pensiones de España en la última edición de los Premios Expansión-Allfunds (2020). El jurado valoró, entre otros aspectos, la gestión activa y la diversificación de las carteras de los fondos de pensiones de la gestora cuya filosofía, además, destaca por su independencia y su alineación de intereses con el cliente.

    Rentabilidad positiva

    En cuanto a rentabilidad se refiere, todos nuestros planes de pensiones individuales presentan rendimientos anuales positivos, tanto a corto como a largo plazo. Este año, las ganancias oscilan entre el 2,13% de Fondomutua Conservador y el 23,32% de Fondomutua Bolsa Europea (con datos a 13 de octubre de 2021). Este último plan de pensiones ha sido reconocido como el mejor plan de pensiones de renta variable europea en la última edición de los Premios Morningstar 2021 España.

    Ahorra ya para tu jubilación - Blog MutuactivosEn Mutuactivos contamos con una variada gama de vehículos pensados para ahorrar a largo plazo.

    Soluciones de ahorro para empresas

    En Mutuactivos contamos con una variada gama de planes para particulares, pero igualmente ofrecemos planes de pensiones para empresas y seguros de ahorro colectivo para la jubilación. Este ámbito de negocio está enfocado en ayudar a las empresas a diseñar la mejor fórmula de ahorro para que sus empleados puedan complementar su pensión pública

    Si necesitas asesoramiento para desarrollar este tipo de productos en tu empresa, no dudes en consultarnos. Llámanos al 900 555 559 o entra en nuestra web, déjanos tus datos y nosotros te llamamos.   

     

    MUTUACTIVOS PENSIONES SAU, SGFP, sociedad gestora de fondos de pensiones inscrita en el registro de la DGSFP con clave G0135.

    MUTUACTIVOS INVERSIONES AV, SAU, agencia de valores, comercializadora de los planes de pensiones de MUTUACTIVOS PENSIONES, inscrita en la CNMV con el número 250. La información sobre los Fondos y Planes de Pensiones está disponible en las especificaciones y en el DDFP que puede consultar en la web www.mutuactivos.com.

     

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Mutuafondo Nueva Economía FI cumple un año con ganancias superiores al 20%

Mutuafondo Nueva Economía FI es un fondo de fondos de renta variable que invierte en megatendencias con potencial en el nuevo entorno post Covid-19. 

Publicado por Mutuactivos

  • 18 octubre, 2021
  • Autor Blog Mutuactivos

    Por Mutuactivos

    • 18 octubre, 2021

    Mutuafondo Nueva Economía FI está de celebración: cumple un año con ganancias superiores al 20% (del 24% desde su lanzamiento, el 18 de septiembre, hasta el 30 de septiembre de 2021). Los buenos resultados avalan la correcta decisión del equipo de gestión, que puso en marcha el año pasado este nuevo fondo de inversión.

    Mutuafondo Nueva Economía FI es un fondo de fondos de renta variable que invierte en megatendencias con potencial en el nuevo entorno post Covid-19. El vehículo apuesta por compañías que operan en sectores en crecimiento y que se han visto beneficiadas por los cambios de hábitos que ha dejado la pandemia de coronavirus.

    Los buenos resultados avalan la correcta decisión del equipo de gestión, que puso en marcha el año pasado este nuevo fondo de inversión.

    Los gestores del fondo lo han definido como un fondo transversal, sin restricciones geográficas, sectoriales o de capitalización. En el posicionamiento de su cartera destacan tres megatendencias: disrupción tecnológica, cambio climático y cambios sociales o hábitos de consumo.

    Mutuafondo Nueva Economía FI cumple un año con ganancias superiores al 20% - Blog MutuactivosEs un fondo transversal, sin restricciones geográficas, sectoriales o de capitalización

    El mayor porcentaje de la cartera se construye con fondos con carácter de permanencia a largo plazo dentro de cada megatendencia. A éstas se unen, con un peso menor, temáticas nicho o satélite que permiten un mayor crecimiento a largo plazo.

    Mutuafondo Nueva Economía FI invierte a través de fondos de inversión, ETFs e inversión directa a través de acciones y tiene un nivel de riesgo de 6.

     

     

    MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid. Registrada en la CNMV con el número 21.

    Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de Mutuactivos, S.A.U., SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 555 o en la web www.mutuactivos.com

    Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

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Carteras preparadas para un otoño volátil

Te contamos nuestro posicionamiento de carteras con vistas al último cuatrimestre del año.

Publicado por Mutuactivos

  • 14 septiembre, 2021
  • Autor Blog Mutuactivos

    Por Mutuactivos

    • 14 septiembre, 2021

    El entorno de fuerte crecimiento económico y tipos de interés muy bajos en el que nos movemos es bueno para los mercados y así lo hemos podido comprobar en agosto, que ha sido un mes positivo para todos los activos de riesgo. Entre las citas clave, cabe destacar la reunión de Jackson Hole, en la que la Reserva Federal estadounidense anunció su intención de iniciar la retirada de estímulos este mismo año. Igualmente, el BCE también estudia ya aplicar una estrategia similar, dada la mejoría económica y de las condiciones financieras. En este contexto y con vistas al último cuatrimestre del año, te contamos nuestro posicionamiento de carteras.

    La FED anunció su intención de iniciar la retirada de estímulos este mismo año y el BCE estudia aplicar una estrategia similar.

    En renta fija, seguimos teniendo muy poca duración (sensibilidad a tipos de interés). Creemos que a medio plazo veremos tipos algo más altos en el mercado secundario, especialmente en EE.UU. Como consecuencia, hemos incrementado ligeramente nuestra apuesta corta de tipos americanos. Igualmente mantenemos la apuesta porque las expectativas de inflación crezcan. La inflación real está en torno al 5% y las expectativas a 10 años, en torno al 2,5%.

    En renta variable seguimos neutrales. Aunque el entorno es muy positivo, las expectativas de crecimiento de beneficios están empezando a reducirse desde niveles muy elevados, las valoraciones son exigentes y hay señales de un mercado sobrecomprado. Con todo, el mercado está mostrando ciertas oportunidades de compra que estamos intentando aprovechar. Hemos hecho ya apuestas tácticas importantes, como incrementar el peso en renta variable japonesa que realizamos antes de verano.

    Carteras preparadas para un otoño volátil - Blog MutuactivosAgosto ha sido un mes positivo para todos los activos de riesgo

    También en julio bajamos ligeramente la exposición a dólar: estaba en la parte baja del rango en el que esperamos que se mueva y redujimos ligeramente el peso desde la neutralidad en la que estábamos.

    En la misma línea hemos terminado de vender el oro que nos quedaba en cartera. Con tipos muy bajos y una inflación al alza, no ha subido lo que esperábamos y dado que prevemos que los tipos tiendan ligeramente al alza, el entorno para el metal amarillo previsiblemente se deteriorará aún más.

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Mutuactivos es la mejor gran gestora independiente de grupos bancarios, según la Liga de las...

Mutuactivos cuenta con una nota de 3,5 estrellas a cierre de agosto, la mayor entre las grandes gestoras independientes de grupos bancarios. 

Publicado por Mutuactivos

  • 13 septiembre, 2021
  • Mutuactivos es la mejor gran gestora independiente de grupos bancarios, según la Liga de las Estrellas de Morningstar - Blog Mutuactivos
    Productos y servicios

    Mutuactivos es la mejor gran gestora independiente de grupos bancarios, según la Liga de las Estrellas de Morningstar

    Autor Blog Mutuactivos

    Por Mutuactivos

    • 13 septiembre, 2021

    Mutuactivos continúa ampliando la lista de reconocimientos a su gestión eficiente y de calidad, tanto en renta fija, como variable y gestión de fondos mixtos. Nuestra gestora es la entidad independiente de grupos bancarios que lidera La Liga de las Estrellas de Morningstar de gestoras de gran tamaño, clasificación que agrupa a las mejores y mayores entidades españolas de fondos de inversión (con más de 1.000 millones de patrimonio en fondos calificados) y que tiene en cuenta, en general, los resultados consistentes de sus productos a lo largo del tiempo, poniendo el foco en el binomio rentabilidad-riesgo. 

    Mutuactivos cuenta con una nota de 3,5 estrellas a cierre de agosto, la mayor entre las grandes gestoras independientes de grupos bancarios. Es, también, la gestora del top 10 por volumen de fondos administrados con mejor rating, según Morningstar.

    En la actualidad, nuestra gestora cuenta con más de 7.200 millones de euros en fondos de inversión bajo gestión. Por su parte, el patrimonio con rating Morningstar (volumen bajo gestión en fondos con calificación por parte de la entidad de análisis) supera los 5.400 millones de euros.

    Mutuactivos es, también, la gestora del top 10 por volumen de fondos administrados con mejor rating, según Morningstar.

    Para diseñar su Liga de las Estrellas, Morningstar aplica un sistema de puntuación para cada gestora en el que examina los resultados de los últimos tres años de los fondos calificados por la firma de análisis, medidos en términos de rentabilidad-riesgo. El último estudio del mes de agosto de Morningstar confirma que la gestora del Grupo Mutua es la entidad independiente con la mejor calificación de la industria de fondos española dentro del apartado de gestoras de gran tamaño (con más de 1.000 millones de euros en fondos calificados), teniendo en cuenta el rendimiento logrado en sus productos aplicando un exhaustivo control del riesgo.

    Mutuactivos es la mejor gran gestora independiente de grupos bancarios, según la Liga de las Estrellas de Morningstar - Blog MutuactivosMutuactivos cuenta con cinco fondos de inversión con la máxima calificación de 5 estrellas por parte de Morningstar.

    Fondos 5 estrellas

    Mutuactivos cuenta con cinco fondos de inversión con la máxima calificación de cinco estrellas por parte de Morningstar, cuatro de renta fija y uno de renta variable. En concreto, los fondos de Mutuactivos con la máxima calificación son Mutuafondo FI (clases A, D y L), Mutuafondo Bonos Convertibles FI, Mutuafondo Renta Fija Flexible FI (clases D y L), Polar Renta Fija FI (A y L) y Mutuafondo España FI, clase F (este último de renta variable).  Este año la gestora ha conseguido elevar la clasificación de cuatro a cinco estrellas de sus fondos Mutuafondo Largo Plazo FI, Mutuafondo Renta Fija Flexible FI (clases D y L) y de Mutuafondo España FI, clase F, según datos de Morningstar a cierre del pasado mes de agosto.

     

     

    Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar al asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de compra o venta.

    Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora y consultarse en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.

    Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante lo anterior, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

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“Es necesario ahorrar de forma privada para la jubilación”

Resumimos la colaboración de Ricardo González Arranz, director general de Mutuactivos Pensiones SGFP, en el programa Todos Seguros de Capital Radio, dirigido y presentado por Miguel Benito. 

Publicado por Mutuactivos

  • 10 septiembre, 2021
  • Autor Blog Mutuactivos

    Por Mutuactivos

    • 10 septiembre, 2021

    Ricardo González Arranz, director general de Mutuactivos Pensiones SGFP, colaboró en el último programa Todos Seguros de Capital Radio, dirigido y presentado por Miguel Benito. Durante la entrevista, González Arranz analizó los cambios introducidos en la última reforma del sistema público de pensiones, que aboga por aproximar la edad efectiva de jubilación a los 67 años, ajustar las pensiones a la esperanza de vida, desincentivar la jubilación anticipada o incluir incentivos para demorar la edad de jubilación, entre otros aspectos.

    Para Ricardo González, tanto la reforma propuesta actual, como las anteriores de 2011 y 2013, han trabajado principalmente en la línea de ajustar gastos para garantizar la sostenibilidad del sistema. Pero, en su opinión, probablemente no es suficiente. “Se trata de una medida en la línea correcta. Pero hace falta más porque las matemáticas son duras. Estamos en un país con una muy elevada esperanza de vida, pero muy baja tasa de natalidad. La evolución de la población nos va a llevar a tener problemas entre 2025 y 2050. Seguirán siendo necesarias nuevas reformas para garantizar la sostenibilidad del sistema”, comentó Ricardo.

    La evolución de la población nos va a llevar a tener problemas entre 2025 y 2050. Seguirán siendo necesarias nuevas reformas para garantizar la sostenibilidad del sistema

    En su análisis, el director general de Mutuactivos Pensiones señaló que la estructura laboral de nuestro país refleja una población activa de entre 18 y 21 millones, que es capaz de financiar un volumen de en torno a 9 millones de pensiones. No obstante, las previsiones apuntan a que en los próximos 20 años vamos a duplicar el número de pensionistas, lo que hará insostenible el sistema actual. En esta coyuntura, González Arranz opina que es fundamental planificar de forma privada un complemento de ahorro para la jubilación.

    Propuestas de ahorro de Mutuactivos

    Para Ricardo González Arranz, también en el ámbito del ahorro privado para la jubilación son necesarias reformas. “No se está apoyando el ahorro. Hemos perdido incentivos, de hecho. En la actualidad, no hay estímulos por ahorrar a largo plazo, frente a inversiones a corto. Dada la situación del sistema público, sería necesario lograr mayores apoyos e incentivos fiscales para el ahorro finalista tanto para empresas, ofreciéndoles beneficios fiscales directos asociados a las aportaciones realizadas a sistemas de previsión complementaria, como para los particulares, que actualmente tienen limitadas sus aportaciones anuales máximas a solo 2.000 euros al año con un régimen fiscal que simplemente difiere la tributación”, comenta.

    Como cifras ilustrativas, basta ver el elevado volumen de ahorro que existe en cuentas corrientes y depósitos, que supera el 40%, sin apenas rentabilidad, o el escaso número de empresas que cuentan con planes de empleo, apenas el 10-12% del total. “En torno a 3,2 millones de autónomos y en torno a 4,5 millones de empleados de pymes no cuentan con sistemas de pensiones colectivos con los que poder complementar su pensión”, señala.  “Hace falta más apoyo por parte de la Administración”, reclama.

    “Es necesario ahorrar de forma privada para la jubilación” - Blog MutuactivosPara Ricardo González Arranz, también en el ámbito del ahorro privado para la jubilación son necesarias reformas.

    González Arranz estima que el escenario actual del sistema de pensiones invita a ahorrar a largo plazo, con vistas a complementar la pensión pública. “Contar con una bolsa de ahorro adicional a la pensión pública de jubilación es necesario porque, tras jubilarnos, nuestra esperanza de vida será de más de 20 años. Sin tener ingresos, más allá de una pensión que probablemente sufrirá mermas con respecto a la pensión actual con la jubilación de los baby “boomers”, es difícil mantener el poder adquisitivo en esas citadas dos décadas fuera del mercado laboral”, asegura.

    A ello se une, además, la precariedad salarial que sufren numerosos colectivos. En la actualidad, España es uno de los países con mayor tasa de sustitución, porcentaje que representa la pensión pública sobre el último salario (que supera el 75%). No obstante, los salarios son muy bajos y el ahorro acumulado también.

    En su opinión, es fundamental contar con el segundo (planes de empleo o de empresas) y el tercer pilar (planes de pensiones individuales (PPI), a cargo del ahorro particular). En este sentido, en Mutua Madrileña y Mutuactivos contamos con una amplia gama de soluciones de ahorro, que incluyen planes de pensiones para empresas y particulares, y seguros de vida ahorro (PPA´s, y unit linked). Además, la gestora cuenta con una variada gama de fondos de inversión que también pueden utilizarse como complemento efectivo de ahorro con vistas al largo plazo. “El asesoramiento financiero en este campo es fundamental. En Mutuactivos contamos con un gran equipo de asesores capaz de guiar a los clientes en función de sus particularidades y necesidades”, añade Ricardo González Arranz.

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