En Mutuactivos SGIIC vemos una oportunidad de inversión en las compañías con negocios relacionados con la transición energética, como las que operan en el ámbito de la electrificación, la eficiencia energética o las energías renovables. Invertimos en ellas a través de nuestro fondo Mutuafondo Transición Energética, FI. Te damos todos los detalles.

Mutuafondo Transición Energética, FI es un fondo que promueve características fundamentalmente medioambientales a través de la inversión en compañías cuya actividad contribuye, directa o indirectamente, a la reducción de emisiones de CO2 así como en una serie de temas de inversión transversales que afectan a la actividad de estas compañías. La gestión del fondo sigue criterios de inversión socialmente responsable, también llamados criterios ASG (ambientales, sociales y de gobierno corporativo) y está clasificado como Artículo 8, bajo el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR).

En Mutuactivos SGIIC creemos que estamos en el comienzo de la transición energética a nivel global, cuyo proceso requiere inversiones de enormes magnitudes, lo que beneficiará a numerosas compañías en bolsa. En concreto, nuestro fondo invierte en tres grandes grupos de empresas: energías renovables, electrificación y movilidad, y eficiencia energética, a las que se suman otros temas transversales, como el hidrógeno, las baterías y la digitalización.

Las inversiones del fondo

En cuanto a energías renovables se refiere, la cartera del fondo de Mutuactivos SGIIC incluye compañías como Iberdrola, First Solar o Grenergy.

En el segmento de electrificación y movilidad, las apuestas más claras son empresas como Alstom, CAF o Zaptec, con líneas de negocio relacionadas con la electrificación y el transporte sostenible, y otros valores como Infineon o Analog Devices, cuyos semiconductores son esenciales para la fabricación de los vehículos sostenibles.

En materia de eficiencia energética, dentro de los títulos incluidos se encuentran SIKA o Deceuninck.

Mutuafondo Transición Energética, FI tiene un perfil de riesgo 5 en una escala del 1 al 7 (donde 1 es el menor riesgo y 7 es el mayor riesgo). La clase A del fondo tiene una comisión de gestión del 1,35% sobre patrimonio y del 6% sobre resultados y un mínimo de inversión inicial de 10 euros.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid.

Mutuafondo Transición Energética, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 5468. Es un fondo de categoría renta variable internacional. El fondo cambió su política de inversión en 2021 y desde entonces la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2022: -8,66%.

Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de Mutuactivos SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web mutuactivos.com o en www.cnmv.es

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.                           

Este instrumento financiero, de renta fija mixta internacional y con vencimiento en marzo de 2028, invierte, principalmente, en bonos híbridos corporativos y deuda subordinada financiera, incluyendo CoCos. La gestora prevé una rentabilidad anual bruta no garantizada superior al 6%.  

La reciente quiebra del banco californiano Silicon Valley Bank (SVB), la intervención de Credit Suisse y el rescate de First Bank han generado un importante repunte de las primas de riesgo en la deuda subordinada y este fondo pretende sacar partido de esta oportunidad, mediante una cartera de activos bien diversificada y seleccionada.

Los gestores de Mutuactivos SGIIC cuentan con una amplia experiencia analizando e invirtiendo en estos instrumentos financieros, lo que supone una ventaja competitiva a la hora de sacar partido de este tipo de situaciones.

Inversión mínima de 10 euros 

La inversión mínima para entrar en el fondo es de 10 euros. El fondo presenta dos clases. La clase A es de acumulación y la clase R es de reparto (es decir, los rendimientos obtenidos son distribuidos semestralmente a discreción de la gestora). Ambas clases presentan una comisión de gestión del 0,8% sobre patrimonio y cuentan con descuentos por reembolso antes del vencimiento de la estrategia (1 de marzo de 2028). 

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

Mutuafondo Bonos Subordinados V, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 5748. Es un fondo de categoría renta fija mixta internacional y con perfil de riesgo 3 en una escala del 1 al 7. Desde su lanzamiento el 17/03/2023, no existen periodos completos para informar sobre su rentabilidad anual.

Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar al asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de compra o venta.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Mutuactivos SGIIC cuenta con una nueva propuesta para inversores de bajo riesgo: Mutuafondo 2025 II, FI. Se trata de un fondo de renta fija euro, principalmente privada, que invierte de forma mayoritaria, en activos de alta y mediana calificación crediticia, principalmente de emisores europeos. El objetivo de los gestores es alcanzar una rentabilidad bruta anual (no garantizada) de en torno al 3,5%.

Este nuevo fondo presenta un perfil de riesgo 2 (en una escala que va de 1 a 7). Está dirigido a clientes que puedan mantener su inversión durante un horizonte temporal de algo más de 2 años (el vencimiento del producto está fijado para el 10 de julio de 2025). El periodo de comercialización del fondo estará abierto, en principio, hasta el 10 de julio de 2023. A partir de esa fecha, el fondo aplicará descuentos por suscripción y reembolso. La inversión mínima para suscribirlo es de 10 euros (clase D).

Alternativa a depósitos y Letras del Tesoro

En Mutuactivos SGIIC consideramos que, en el contexto actual, tras las subidas de tipos de interés que se han producido en el último año, la renta fija ofrece una oportunidad de inversión interesante, que estamos tratando de aprovechar a través de diferentes alternativas de inversión para distintos perfiles de riesgo. En los últimos meses en la gestora hemos puesto en marcha Mutuafondo 2025, FI, Mutuafondo 2025 II, FI, Mutuafondo Deuda Española, FI y Mutuafondo Bonos Subordinados V, FI, con rentabilidades brutas implícitas estimadas no garantizadas a un año que oscilan entre el 3% y el 7%.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

Mutuafondo 2025 II, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 5756. Es un fondo de categoría renta fija euro. Desde su lanzamiento el 21/04/2023, no existen períodos completos para informar sobre su rentabilidad anual. Las inversiones en renta fija realizadas por el fondo tendrían pérdidas si los tipos de interés suben, por lo que los reembolsos realizados antes del vencimiento de su horizonte temporal pueden suponer minusvalías para el inversor.

Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar al asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de compra o venta.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento

La tormenta bancaria, que se ha desatado con la quiebra de Silicon Valley Bank, los problemas de otras entidades en Estados Unidos y la caída de Credit Suisse, ha incrementado la aversión al riesgo de los inversores. Ahora, son muchos los ahorradores que buscan seguridad y protección para su dinero. En este contexto, la deuda pública y otros activos de renta fija de alta calificación crediticia y bajo riesgo son dos opciones interesantes en las que refugiarse.

En Mutuactivos SGIIC gestionamos varios fondos de inversión para inversores conservadores que buscan preservar su capital, que son claras alternativas a la inversión directa en deuda gubernamental o a los depósitos bancarios y que cuentan con la protección que supone invertir en un fondo de inversión (lo que incluye la supervisión por parte de la CNMV, contar con una entidad depositaria diferente a la gestora y la cobertura de una indemnización para los clientes de las entidades adheridas al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN) en caso de que alguna de esas entidades entre en concurso de acreedores o sea declarada insolvente por parte de la CNMV…).

Todos estos fondos de Mutuactivos se pueden suscribir de forma rápida y sencilla (en apenas unos minutos) y con una inversión mínima inicial de 10 euros:

Mutuafondo Dinero, FI es un fondo monetario en euros que invierte, entre otros activos financieros, en Letras del Tesoro. Permite acceder a una cartera de deuda pública española a muy corto plazo de forma sencilla y sin esperar colas. Sus bajas comisiones (0,12% entre comisión de gestión y comisión de depositaría para la clase A) lo convierten en una alternativa atractiva para todos aquellos inversores que estén pensando en invertir directamente en Letras del Tesoro. El fondo ofrece liquidez diaria y una rentabilidad bruta estimada (no garantizada) superior al 2,7% para los próximos doce meses.

Mutuafondo Deuda Española, FI, por su parte, es un fondo de reciente creación (lo lanzó Mutuactivos SGIIC hace apenas un mes) que invierte en deuda pública española con un vencimiento inferior a los 2,5 años. La rentabilidad bruta estimada de la cartera (no garantizada) para el próximo año ronda el 2,6%.  Está dirigido a clientes que puedan mantener su inversión durante un horizonte temporal de algo más de 2 años (el vencimiento está fijado para el 30 de abril de 2025). Es un fondo abierto y con liquidez diaria, con lo que los inversores podrían solicitar el reembolso de sus participaciones en cualquier momento sin penalización (si bien al reembolsar antes del vencimiento, la rentabilidad del fondo dependerá del valor del fondo a la fecha del reembolso).

Mutuafondo Corto Plazo, FI es otro fondo de inversión de bajo riesgo: invierte principalmente su cartera en renta fija pública y privada de alta calificación crediticia (con un rating A- o superior). La rentabilidad bruta estimada de la cartera (no garantizada) para el próximo año ronda el 3,6%.  Igualmente, se trata de una alternativa adecuada para invertir en deuda pública de forma diversificada y sencilla.

Mutuafondo, FI cuenta con la máxima calificación de 5 estrellas de Morningstar. El objetivo de este fondo es obtener el máximo rendimiento, invirtiendo en bonos públicos y privados, denominados fundamentalmente en euros, utilizando el índice de referencia (“benchmark”) a efectos meramente comparativos. El rango de duración de tipos oscila entre uno y cuatro años, el rango de duración de crédito va de cero a cuatro años y el rating de los activos es de alta calificación crediticia (“investment grade”). Al menos un 50% de las emisiones de renta fija con vencimiento superior a 12 meses tienen un rating A- o superior. El resto presenta una calificación mínima de BBB- por S&P o equivalentes por otras agencias de calificación crediticia. Los gestores prevén que el fondo generará una rentabilidad bruta estimada (no garantizada) para el próximo año de en torno al 4,4%.

Mutuafondo, FI es el fondo más antiguo de Mutuactivos SGIIC (lo lanzó en 1987) y el primer producto de inversión que diseñó la gestora. Es uno de los fondos de su categoría más revalorizados: presenta una rentabilidad media anual del 2,49% en los últimos 25 años, frente al rendimiento medio de su categoría del 1,75% en el mismo periodo.

Mutuactivos, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva, con N° de Registro en CNMV: 21. Mutuactivos Inversiones, AV, S.A.U., agencia de valores con Nº de Registro en CNMV: 250. Ambas con domicilio social en el Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

Mutuafondo Dinero, FI: fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 4082. Es un fondo de la categoría FMM estándar de valor liquidativo variable y con nivel de riesgo 1 en una escala del 1 al 7. El fondo modificó su política de inversión en 2019, por lo que los períodos completos para informar sobre su rentabilidad anual son los siguientes para la clase A: 2020: -0,51%; 2021: -0,67%; 2022: -0,28%.

Mutuafondo Deuda Española, FI: fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 4574. Es un fondo de la categoría Renta Fija Euro, con nivel de riesgo 2 en una escala del 1 al 7. El fondo modificó su nombre y su política de inversión en enero 2023, por lo que la rentabilidad histórica del fondo no es representativa.

Mutuafondo Corto Plazo, FI: fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 2425. Es un fondo de la categoría Renta Fija Euro Corto Plazo y con nivel de riesgo 2 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -0,79%; 2019: -0,30%; 2020: 0,01%; 2021: -0,70%; 2022: -1,03%.

Mutuafondo, FI: fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 50. Es un fondo de la categoría Renta Fija Euro y con nivel de riesgo 2 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -1,60%; 2019: 1,66%; 2020: 2,55%; 2021: 0,65%; 2022: -4,88%.

Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 555 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Mutuactivos AV comercializa una nueva propuesta de ahorro para quienes no quieren poner en riesgo su dinero. Se trata de Plan Ahorro Plus Fidelidad II, un seguro de vida-ahorro con una rentabilidad bruta garantizada del 2,60% durante el primer año (la rentabilidad neta de gastos de administración será del 2,10%). Posteriormente, Mutua Madrileña fijará el tipo de interés de forma trimestral.

Plan Ahorro Plus Fidelidad II puede contratarse con una aportación mínima inicial de 750 euros y permitirá hacer aportaciones adicionales por el mismo importe.

El nuevo seguro de vida-ahorro surge como una alternativa a la inversión en Letras del Tesoro o depósitos bancarios. Garantiza el capital invertido, ofrece una rentabilidad atractiva e incluye, además, una prestación por fallecimiento del titular, en cuyo caso los beneficiarios recibirán el ahorro existente en el momento, más un capital adicional del 10% (con un máximo de 1.200 euros). Además, está respaldado por la garantía y solvencia de Mutua Madrileña. El producto presenta un nivel de riesgo 1, en una escala que va de 1 a 6.

Plan Ahorro Plus Fidelidad II tributa exclusivamente cuando se realiza un reembolso parcial o total por los rendimientos generados, que tienen la consideración de rendimiento de capital mobiliario. La prestación por fallecimiento tributa por el Impuesto de Sucesiones y Donaciones.

Seguro de vida de Mutua Madrileña Automovilista, Sociedad de Seguros a Prima Fija, comercializado por Mutuactivos Inversiones, Agencia de Valores, S.A.U. (Nº registro en DGSFP M0083A86780244), en calidad de agente de seguros exclusivo. Sujeto a normas de contratación y suscripción. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Prima por cobertura de fallecimiento, según edad del asegurado, no incluida. En caso de rescate durante el primer año, se aplicará una penalización del 3% sobre el ahorro acumulado.

Mutuactivos SGIIC es la gestora española independiente de grupos bancarios con más fondos de inversión calificados con cinco estrellas de Morningstar, según el ránking de la entidad americana con datos a cierre de 2022.

En concreto, la gestora de Mutua Madrileña cuenta con seis fondos de renta fija con la máxima nota: Mutuafondo, FI, clases A, D y L; Mutuafondo Bonos Financieros, FI, clase L; Mutuafondo LP, FI clases A, L y D; Mutuafondo Renta Fija Española, FI (actualmente denominado Mutuafondo Deuda Española, FI) clase L; Mutuafondo Renta Fija Flexible, FI clases D y L y Polar Renta Fija, FI (clases A y L). A ellos se suma un fondo más de renta variable, Mutuafondo España, FI clases A, F y L.

La entidad de análisis y servicios financieros Morningstar otorga esta calificación de cinco estrellas teniendo en cuenta criterios cuantitativos que miden el rendimiento ajustado por riesgo en los últimos tres, cinco y diez años, en comparación con el comportamiento de los fondos de su misma categoría.

Mutuactivos destaca, según el análisis de Morningstar, por la consistencia de los resultados que presentan buena parte de sus fondos de inversión, tanto de renta fija como de renta variable. 

Gestora líder en renta fija

En el segmento de la renta fija, Mutuactivos es la gestora con más fondos de toda la industria española con la calificación de cinco estrellas de Morningstar. En este apartado destacan fondos de inversión como Mutuafondo LP, FI o Mutuafondo, FI. Este último es su fondo más antiguo, lanzado en el año 1987, y presenta una rentabilidad anualizada del 2,51% en los últimos 25 años, según datos de Inverco a cierre de 2022.

Retornos superiores ofrece Mutuafondo LP, FI que se alza como el fondo con mayores ganancias en los últimos 25 años dentro de la categoría de renta fija a largo plazo, con retornos anualizados del 3,27% en este periodo, según Inverco.

Renta variable cinco estrellas

En renta variable, Mutuactivos cuenta con un fondo con la máxima calificación de 5 estrellas de Morningstar: Mutuafondo España, FI clases A, F y L, que se define por su gestión activa en renta variable de entidades españolas y portuguesas. El fondo destaca por sus resultados consistentes a lo largo del tiempo. Se sitúa entre los fondos de inversión más rentables de su categoría, tanto a uno, como a tres, cinco y diez años. Desde su lanzamiento en 2009, presenta un rendimiento anual superior al 13%. Entre sus principales posiciones en la actualidad figuran Inmobiliaria Colonial, Inditex y Endesa.

Mutuactivos es la primera gestora española de fondos de inversión independiente de grupos bancarios según datos de Inverco a cierre de enero de 2023, con un patrimonio superior a los 7.500 millones de euros bajo gestión en estos productos.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

Mutuafondo, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos y registrado en la CNMV con el número 50. Es un fondo de categoría renta fija euro y con perfil de riesgo 2 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -1,15%; 2019: 1,91%; 2020: 2,73%; 2021: 0,95%; 2022: -4,87%.

Mutuafondo LP, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos y registrado en la CNMV con el número 711. Es un fondo de categoría renta fija euro y con perfil de riesgo 2 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -0,58%; 2019: 3,70%; 2020: 3,12%; 2021: 0,70%; 2022: -10,45%.

Mutuafondo España, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos y registrado en la CNMV con el número 4107. Es un fondo de categoría renta variable euro y con perfil de riesgo 4 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -4,35%; 2019: 10,80%; 2020: -5,05%; 2021: 15,23%; 2022: 2,23%.

Existen a disposición del público para todos los fondos de inversión de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 555 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este artículo.

El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión, u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra. Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros.