2023 ha sido un año muy positivo para Mutuactivos, tanto a nivel de negocio como de rentabilidad obtenida. Hemos superado los 11.000 millones de euros en activos administrados y la rentabilidad media de nuestros clientes se ha situado en el entorno del 6,5%.

En un año favorable para los mercados financieros, que terminó con importantes ganancias tanto en bolsa como en renta fija, en la gestora del Grupo Mutua batimos de nuevo nuestro récord en captación de patrimonio de terceros en 2023, al lograr superar los 1.400 millones de euros en el conjunto del año. Un año más, los clientes dieron muestra de su confianza en Mutuactivos, que se consolidó como una de sus opciones de inversión favoritas.

Gestión eficiente

Igualmente, la favorable evolución del negocio vino impulsada por la gestión eficiente y de calidad, la correcta política comercial, centrada en cubrir de manera integral las necesidades financieras de sus clientes, y el asesoramiento personalizado y con seguimiento continuado.

A lo largo de 2023, además, Mutuactivos amplió su oferta de productos y servicios y reforzó su apuesta por la sostenibilidad, entre otros hitos destacados del ejercicio.

Rentabilidades destacadas

En cuanto a rentabilidad se refiere, 2023 fue un ejercicio también muy favorable para los fondos de inversión de Mutuactivos. En el segmento de la renta fija, destacan, entre otros, Mutuafondo Bonos Financieros, FI, que concluyó el ejercicio con una rentabilidad del 9,30% y Mutuafondo, FI, del 6,63%. Ambos fondos tienen un perfil de riesgo 2 en una escala del 1 al 7.

En el ámbito de la renta variable, destaca el rendimiento de fondos como Mutuafondo Tecnológico, FI, que acabó el ejercicio con ganancias superiores al 54% y Mutuafondo España, FI, del 20,89%. Tienen un perfil de riesgo 5 y 4 (en una escala del 1 al 7), respectivamente.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva, y MUTUACTIVOS INVERSIONES, A.V., S.A.U., agencia de valores, inscritas en el registro de la CNMV con los números 21 y 250, respectivamente. Ambas con domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

Los citados fondos de inversión están registrados en la CNMV y en los últimos 5 ejercicios la clase A de cada uno de ellos presenta el siguiente rendimiento anual:

Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar al asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de compra o venta.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Lanzamos un nuevo seguro de vida ahorro de Mutua Madrileña, Plan Ahorro Plus Fidelidad V, con una rentabilidad bruta garantizada del 3,25% durante el primer año (la rentabilidad neta de gastos será del 2,75%). Posteriormente, fijaremos el tipo de interés garantizado de forma trimestral.

El seguro puede contratarse con una aportación mínima inicial de 750 euros y permite hacer aportaciones adicionales por, como mínimo, el mismo importe. Está respaldado por la solvencia de Mutua Madrileña.

Además de garantizar a vencimiento el capital invertido y una rentabilidad atractiva, el seguro incluye una prestación por fallecimiento del asegurado, en cuyo caso los beneficiarios recibirán el ahorro existente en ese momento, más un capital adicional del 10% del ahorro acumulado al inicio de cada anualidad (con un mínimo de 150 euros y un máximo de 1.200 euros).

Mutuactivos AV comercializa esta nueva propuesta para clientes de perfil de riesgo bajo que demandan soluciones de inversión conservadoras. Plan Ahorro Plus Fidelidad V presenta un nivel de riesgo 1, en una escala que va de 1 a 6. Se trata de la quinta edición de un producto que ha tenido una gran acogida en sus versiones anteriores.

Fiscalidad

El seguro de vida-ahorro comercializado por Mutuactivos AV, agente exclusivo de Mutua Madrileña, tributa exclusivamente cuando se realiza un reembolso parcial o total por los rendimientos generados, que tienen la consideración de rendimiento de capital mobiliario. La prestación por fallecimiento tributa por el Impuesto de Sucesiones y Donaciones.

Plan Ahorro Plus Fidelidad V aplica una comisión sobre la provisión matemática del 0,50%, que ya está descontada en la rentabilidad neta del 2,75% garantizada para el primer año y, adicionalmente, una prima por cobertura de fallecimiento, cuyo importe se calcula según la edad del asegurado.

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Seguro de vida-ahorro de Mutua Madrileña Automovilista, Sociedad de Seguros a Prima Fija, comercializado por Mutuactivos Inversiones, Agencia de Valores, S.A.U. (Nº registro en DGSFP M0083A86780244), en calidad de agente de seguros exclusivo. Sujeto a normas de contratación y suscripción. Trimestralmente la entidad comunicará el tipo de interés aplicable a los siguientes meses. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Prima por cobertura de fallecimiento, según edad del asegurado, no incluida. En caso de rescate durante el primer año, se aplicará una penalización del 3% sobre el ahorro acumulado.

Cada vez son más las empresas y particulares que se involucran con iniciativas solidarias o con carácter social cuyo principal objetivo es ayudar a los que más lo necesitan. Más si cabe en estas fechas navideñas. Los proyectos que se ponen en marcha son cada vez más específicos y afinados y llegan desde prácticamente todos los sectores de actividad. Uno de los más diferenciales lo encontramos en el ámbito de las finanzas. Mutuactivos, la gestora de fondos de inversión de Mutua Madrileña, cuenta con un fondo único en el mercado: Mutuafondo Compromiso Solidario, FI, que destaca por donar a ONG o entidades sin ánimo de lucro la totalidad de las suscripciones realizadas por sus partícipes, así como la rentabilidad generada.

Mutuafondo Compromiso Solidario, FI surge en 2019, precisamente, del anhelo de la gestora por reforzar su contribución social. “Queríamos poner en marcha algo diferencial, algo que demostrara que desde el mundo de las finanzas también se puede ser solidario, porque ese espíritu está en el ADN de Mutuactivos. Y así surgió la idea de lanzar Mutuafondo Compromiso Solidario, FI, un fondo de inversión que destina el 100% de sus participaciones a proyectos de acción social”, comenta Luis Ussia, consejero delegado de Mutuactivos.

Mutuafondo Compromiso Solidario, FI es el primer fondo de inversión 100% solidario del mercado. Su único objetivo es colaborar con proyectos solidarios mediante la donación de las participaciones suscritas por los inversores. Mutuactivos lo gestiona de forma totalmente desinteresada, sin obtener ganancia alguna, y sin cobrar comisiones. “Se trata de un producto financiero único y diferencial a través del que mostramos nuestro compromiso social y nuestros valores. Unimos solidaridad y gestión de activos sin ningún ánimo de lucro. Además, desde que la curva de tipos está en positivo tenemos la oportunidad de maximizar el importe de las donaciones invirtiendo en activos de muy bajo riesgo, como las Letras del Tesoro”, asegura Ussia.

El equipo de gestión de Mutuactivos se encarga de la cartera del fondo, mientras que la Fundación Mutua Madrileña selecciona los proyectos a los que se destinan las donaciones en base a los rigurosos criterios que ya tiene implantados y velando en todo caso por su viabilidad.

Apoyo a Juegaterapia

En la actualidad, Mutuactivos colabora con la Fundación Juegaterapia a través de este fondo solidario. La clase C de Mutuafondo Compromiso Solidario, FI apoya el Proyecto “Kiciclos”, a través del cual proporciona a niños hospitalizados con cáncer triciclos adaptados que les permiten jugar y, a la vez, recibir su medicación.

Los “kiciclos”, denominación con la que la Fundación Juegaterapia ha bautizado a estos particulares vehículos infantiles, son unos correpasillos especiales que cuentan con un remolque portasueros que permite a los niños poder ir montados en ellos mientras reciben su medicación.

Para Luis Ussia es un placer poder colaborar con una fundación como Juegaterapia, cuyas iniciativas están centradas en mejorar la calidad de vida de los niños con cáncer y favorecer su recuperación y la curación de su enfermedad. “Las suscripciones realizadas al fondo de Mutuactivos, así como la rentabilidad de las participaciones, irán destinadas de forma íntegra a apadrinar la construcción de todos los “kiciclos” que sean posibles y a extenderlos por los hospitales de toda España”, añade.

En estas fechas, en las que se incrementan los deseos de ayudar a los demás, Mutuafondo Compromiso Solidario, FI es una buena propuesta con la que contribuir a extraer la sonrisa de un niño. Todos los interesados pueden donar al Proyecto Kiciclos al hacer suscripciones en Mutuafondo Compromiso Solidario, FI a través de www.mutuactivos.com y del teléfono 900555559.

Más de 300.000 euros en donaciones

Mutuafondo Compromiso Solidario, FI ha donado ya, gracias a las suscripciones de sus partícipes y a la rentabilidad de las participaciones, más de 300.000 euros para diversas causas sociales. En concreto, desde su puesta en marcha a finales de 2019, los partícipes han realizado donaciones a través de este fondo de inversión a proyectos de Cáritas, Unicef, Fundación Unoentrecienmil, Fundación Aladina, Fundación Menudos Corazones y Fundación Juegaterapia.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana 33, 28046 Madrid.

MUTUAFONDO COMPROMISO SOLIDARIO, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos y registrado en la CNMV con el número 5414. Existen a disposición del público el folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.

Quedan apenas unos días para concluir el año, pero todavía estás a tiempo de hacer tu aportación a tu plan de pensiones individual o de empresa o a tu PPA (plan de previsión asegurado). Con esta acción, pagarás menos impuestos en tu próxima Declaración de la Renta. Consulta aquí sus ventajas fiscales y el abanico de productos que tenemos en el Grupo Mutua. 

Fiscalidad atractiva: uno de los rasgos diferenciales de los planes de pensiones y de los PPA´s (Planes de Previsión Asegurados) es que las aportaciones realizadas reducen la base imponible del Impuesto de la Renta de las Personas Físicas (IRPF), hasta unos límites establecidos. En concreto, en la Declaración de la Renta correspondiente a 2023 (la que se realizará en junio de 2024), la reducción de la renta tributable en el IRPF por las aportaciones realizadas a un plan de pensiones o a un PPA podrá ser la menor entre 1.500 euros anuales o, el 30% de la suma de los rendimientos netos del trabajo y de actividades económicas.

Por otra parte, el importe deducible se puede llegar a aumentar hasta en 8.500 euros anuales adicionales, si las aportaciones provienen de contribuciones empresariales o de aportaciones del trabajador al mismo instrumento de previsión social, por importe igual o inferior al resultado de aplicar a la respectiva contribución empresarial determinados coeficientes (1 para contribuciones de más de 1.500 euros y siempre que se obtengan rendimientos íntegros del trabajo superiores a 60.000 euros procedentes de la empresa que realiza la contribución).

El abanico de productos del Grupo Mutua

En el Grupo Mutua contamos con una gama de planes de pensiones de ciclo de vida y con un nuevo PPA, con cuyas aportaciones puedes reducir tu próxima factura fiscal.

Nuevo PPA: En Mutua Madrileña hemos puesto en marcha un nuevo PPA (Plan de Previsión Asegurado). Este producto es adecuado para inversores conservadores que buscan un producto con interés garantizado en todo momento. El nuevo PPA de Mutua ofrece un interés del 2,5% neto de comisiones de gestión durante el primer año, rentabilidad que será revisable con carácter trimestral posteriormente.

Planes de pensiones: en el segmento de los planes de pensiones individuales, en Mutuactivos SGFP contamos con los planes Generación 60's, 70's y 80's. Todos ellos están gestionados bajo la filosofía de ciclo de vida, con lo que van adaptando el riesgo de sus carteras en función del paso del tiempo.

Para los inversores nacidos en la década de los 60 (1960-1970) Mutuactivos SGFP ofrece el Plan Generación 60’s, PP. En este caso, va dirigido a partícipes que previsiblemente se jubilarán entre 2025 y 2035. Es la opción más conservadora, con un nivel de riesgo 3 en una escala de 1 a 7. Su cartera cuenta con un porcentaje de en torno al 75% de renta fija.

Para los inversores nacidos en la década de los 70 (1970-1979), en Mutuactivos SGFP contamos con el Plan Generación 70’s, PP, diseñado para aquellos que se jubilarán entre 2036 y 2045. Este producto cuenta con una exposición 50%-50% de renta fija y renta variable y presenta un riesgo de nivel 4 en una escala de 1 a 7.

Por último, para los nacidos en la década de los 80 (aquellos que nacieron entre 1980 y 1989), Mutuactivos SGFP ha diseñado el Plan Generación 80’s, PP. Es la opción más dinámica y con un mayor riesgo, con un nivel de riesgo de 5 en una escala de 1 a 7. El plan parte con una inversión de en torno al 75% en renta variable y en torno a un 25% en renta fija.

En estos tres planes Generación, el porcentaje de renta variable irá reduciéndose cada año, lo que permitirá disminuir el perfil de riesgo de las inversiones según se acerque la fecha de jubilación del partícipe.

Dentro del segmento de los planes de pensiones de empleo, Mutuactivos SGFP cuenta con Fondomutua Empresas Plan de Promoción Conjunta, PP, un plan de promoción conjunta al que pueden adherirse todo tipo de empresas, sea cual sea su tamaño, y que también está gestionado bajo la filosofía del ciclo de vida. Tiene un perfil de riesgo 2 para los subplanes 1 y 3, y perfil 4 para el subplan 2, en una escala de 1 a 7.

Mutuactivos Pensiones, SAU, SGFP, sociedad gestora de fondos de pensiones registrada en la DGSFP con el número G0135, y domicilio en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de pensiones de Mutuactivos SGFP: las especificaciones del plan de pensiones, las normas de funcionamiento, los principios de política de inversión, el documento con los datos fundamentales del partícipe y los informes periódicos, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la Sociedad Gestora o en el teléfono 900 555 559 y consultarse en la web www.mutuactivos.com.

El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Plan Generación 60’s, PP: Plan de pensiones registrado en la DGSFP con la clave N5447. El Plan está integrado en FONDOMUTUA CICLO DE VIDA 1, F.P.

Plan Generación 70’s, PP: Plan de pensiones registrado en la DGSFP con la clave N5448. El Plan está integrado en FONDOMUTUA CICLO DE VIDA 2, F.P.

Plan Generación 80’s, PP: Plan de pensiones registrado en la DGSFP con la clave N5449. El Plan está integrado en FONDOMUTUA CICLO DE VIDA 3, F.P.

Fondomutua Empresas Plan de Promoción Conjunta, PP: Plan de pensiones registrado en la DSGFP con la clave N5455. Los Subplanes 1 y 3 del Plan se adscriben a FONDOMUTUA EMPLEO MODERADO, F.P. y el Subplan 2 del Plan se adscribe a FONDOMUTUA EMPLEO RENTA VARIABLE INTERNACIONAL, F.P.

Plan de Previsión Asegurado: Producto de vida de Mutua Madrileña Automovilista, Sociedad de Seguros a Prima Fija, comercializado por Mutuactivos Inversiones, Agencia de Valores, S.A.U. (Nº registro en DGSFP M0083A86780244), en calidad de agente de seguros exclusivo. Sujeto a normas de contratación y suscripción. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Prima por cobertura de fallecimiento según edad del asegurado no incluida.

Mutuactivos Inversiones AV cierra el año con el lanzamiento de dos nuevas carteras modelo que invierten en fondos de inversión: Cartera Mutuactivos Renta Fija y Cartera Mutuactivos Renta Fija Plus, con las que completa su servicio de gestión discrecional de carteras. Ambas modalidades invierten exclusivamente en renta fija. Se diferencian por su perfil de riesgo y su horizonte de inversión, entre otros aspectos. “Consideramos que las expectativas de rentabilidad para los productos de renta fija son muy atractivas en el entorno actual, por lo que queremos brindar dos nuevas alternativas a nuestros clientes”, comenta Luis Ussia, consejero delegado de Mutuactivos SGIIC.

La Cartera Mutuactivos Renta Fija está orientada a inversores conservadores, con un horizonte de inversión de corto plazo (1 año). Invierte en una selección de los mejores fondos de renta fija a corto plazo de Mutuactivos que invierten, principalmente, en bonos de emisores privados y públicos de alta y mediana calidad crediticia. El objetivo de rentabilidad es batir al euríbor.

La Cartera Mutuactivos Renta Fija Plus, por su parte, está dirigida a inversores con un horizonte de inversión de medio plazo (3 años). Invertirá principalmente en fondos de inversión de Mutuactivos y podrá invertir hasta un 30% en renta fija de baja calidad crediticia. Su objetivo de rentabilidad no garantizada será el euríbor más un 1% adicional. Esa mayor rentabilidad podría llevar aparejada una volatilidad algo superior en el corto plazo.

Perspectivas favorables

En Mutuactivos creemos que estamos en un momento propicio para invertir en renta fija. “Estamos en las últimas fases del proceso de normalización de los tipos de interés y esto mejora notablemente las perspectivas de la renta fija para los próximos años. Con las condiciones actuales del mercado, podemos alcanzar una rentabilidad neta no garantizada de en torno al 3,5% con bajo riesgo y puede superar el 4,5% con algo más de volatilidad”, comenta Emilio Ortiz, director de Inversiones de la gestora.

Los gestores ven valor tanto en el ámbito de la deuda pública como en el segmento de la renta fija privada. En este último campo, les gustan, en particular, los bonos del sector financiero. “La deuda de entidades financieras ofrece una buena rentabilidad respecto al riesgo asumido”, apunta Ortiz.

Invertir como los expertos

Mutuactivos cuenta en su servicio de gestión discrecional de carteras con una gama variada de carteras modelo, que abarca todos los perfiles de inversión. Con este servicio, los inversores delegan la gestión de su cartera en los expertos de Mutuactivos que son los que se encargan de detectar las mejores alternativas para mover el capital de un activo a otro en función de lo que ocurra en el mercado. En todos los casos, las carteras están gestionadas por Mutuactivos SGIIC, la gestora de fondos de inversión del Grupo Mutua Madrileña. 

Servicio de gestión discrecional de carteras ofrecido por Mutuactivos Inversiones, AV, S.A.U., agencia de valores registrada en CNMV con el número 250. La prestación de este servicio está delegada en Mutuactivos, S.A.U., SGIIC, sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva registrada en CNMV con el número 21. Ambas tienen su domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid. La contratación de este servicio requiere la suscripción de un contrato tipo.

El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Mutuafondo, FI, el primer fondo de inversión que lanzó Mutuactivos, en el año 1987, es uno de los productos financieros más consistentes y con mejores rendimientos a lo largo del tiempo, dentro de la categoría de renta fija a corto plazo. De hecho, cuenta con la máxima calificación, de cinco estrellas, de Morningstar. En la actualidad, el fondo se ha convertido en una buena alternativa a la inversión directa en deuda pública o en depósitos.

El fondo invierte tanto en deuda pública como privada, denominada fundamentalmente en euros, sin tener en consideración ningún “benchmark”. El rango de duración oscila entre cero y cuatro años y el rating de los activos debe ser “investment grade” en el momento de realizar la inversión.

Lanzado en el año 1987, Mutuafondo, FI forma parte de la liga de los grandes fondos españoles. Es el único fondo de inversión denominado en euros (teniendo en cuenta las categorías que recoge Inverco: renta fija a corto plazo, a largo plazo, renta fija mixta, renta variable mixta y renta variable) de una gestora independiente de grupos bancarios que gestiona un patrimonio superior a los 1.000 millones de euros^*..

Desde su lanzamiento, el fondo acumula una rentabilidad del 495% (con datos del 12 de diciembre de 2023). Es uno de los fondos más rentables de los últimos 25 años (Inverco). Su rendimiento medio desde su lanzamiento en 1987 es del 4,95%.

En renta fija, Mutuactivos es, en particular, una de las gestoras españolas de fondos de inversión de referencia. En este segmento, figura entre las entidades de la industria española con más fondos calificados con la máxima nota de Morningstar, de 5 estrellas.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva registrada en la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid. *Datos publicados por Inverco a 30 de junio de 2023 según su ranking de patrimonios por Gestoras.

Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es

Mutuafondo, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos, S.A.U., S.G.I.I.C. y registrado en la CNMV con el número 50. Es un fondo de categoría renta fija euro y con perfil de riesgo 2 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -1,15%; 2019: 1,91%; 2020: 2,73%; 2021: 0,95%; 2022: -4,87%.

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.