Mutuactivos SGIIC lidera el ránking de los Mejores Gestores de Renta Variable española a cinco...

Mutuactivos SGIIC lidera el ránking de los Mejores Gestores de Renta Variable Española a cinco años, según datos de Citywire España.

Publicado por Mutuactivos

• 15 noviembre, 2023
• 

  Productos y servicios

  Mutuactivos SGIIC lidera el ránking de los Mejores Gestores de Renta Variable española a cinco años

  

  Por Mutuactivos

  • 15 noviembre, 2023

  Mutuactivos SGIIC lidera el ránking de los Mejores Gestores de Renta Variable Española a cinco años, según datos de Citywire España. El reconocimiento se debe a la gestión eficiente de Mutuafondo España, FI, que es el fondo más rentable de su categoría en el último lustro, en el que acumula una rentabilidad del 24,8%, según datos de la entidad británica de 31 de agosto de 2018 a 31 de agosto de 2023. Es el mayor rendimiento para un fondo de renta variable española en ese periodo (cinco años).

  En concreto el análisis Data Room de Citywire destaca en la primera posición de su clasificación a los gestores de Mutuactivos SGIIC Ángel Fresnillo (director de renta variable), Jaime de León Calleja, Alberto Fernández y José Ángel Fuentes.

  A los profesionales mencionados se unen también Joaquín Ferrer y Carlos García, miembros del equipo de renta variable de Mutuactivos SGIIC (en Citywire solo permite asociar cuatro nombres a cada fondo). La entidad destaca por su filosofía de gestión en equipo y por la toma de decisiones de forma consensuada entre todos los gestores.

  Mutuafondo España, FI es el fondo especializado en renta variable española de Mutuactivos SGIIC.

  Sobre Mutuafondo España, FI

  Mutuafondo España, FI es el fondo especializado en renta variable española de Mutuactivos SGIIC. La filosofía de inversión del fondo tiene en cuenta el entorno macroeconómico (top down) pero con una visión a largo plazo apoyada en el análisis fundamental (bottom up).

  El vehículo presenta una rentabilidad acumulada cercana al 200% desde su lanzamiento, en 2009.

  Equipo de Renta Variable de Mutuactivos

  MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid.

  Mutuafondo España, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 4107. Es un fondo de categoría renta variable euro y con perfil de riesgo 4 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -4,35%; 2019: 10,80%; 2020: -5,05%; 2021: 15,23%; 2022: 2,20%.

  Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de Mutuactivos SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web mutuactivos.com o en www.cnmv.es

  Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

  Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Elige PPA o fondo de pensiones a tu medida

Publicado por Mutuactivos

• 14 noviembre, 2023
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  Productos y servicios

  Elige PPA o fondo de pensiones a tu medida

  

  Por Mutuactivos

  • 14 noviembre, 2023

  En el Grupo Mutua contamos con varios productos de ahorro a largo plazo que se adaptan a tus necesidades y a tu perfil de riesgo. Te invitamos a conocer el nuevo PPA de Mutua Madrileña y nuestra gama de planes de pensiones de ciclo de vida, cuya cartera de activos se va modificando y va reduciendo el riesgo con el paso del tiempo. Haz tus aportaciones antes de final de año. Te beneficiarás de las ventajas fiscales de estos productos en tu próxima Declaración de la Renta.

  Nuevo PPA: En Mutua Madrileña hemos puesto en marcha un nuevo PPA (Plan de Previsión Asegurado). Este producto es adecuado para inversores conservadores que buscan un producto con interés garantizado en todo momento. El nuevo PPA de Mutua ofrece un interés del 2,5% neto de comisiones de gestión durante el primer año, rentabilidad que será revisable con carácter trimestral posteriormente.

  El nuevo PPA de Mutua ofrece un interés del 2,5% neto de comisiones de gestión durante el primer año.

  Planes de pensiones: en el segmento de los planes de pensiones individuales, en Mutuactivos SGFP contamos con los planes Generación 60's, 70's y 80's. Todos ellos están gestionados bajo la filosofía de ciclo de vida, con lo que van adaptando el riesgo de sus carteras en función del paso del tiempo. Según nos aproximamos a la edad de jubilación, se van reduciendo los activos de riesgo, y la cartera se va volviendo más conservadora.

  Elige tu plan de pensiones, según la década en la que naciste:

  Para los inversores nacidos en la década de los 60 (1960-1970) Mutuactivos SGFP ofrece Plan Generación 60’s, PP. En este caso, los partícipes previsiblemente se jubilarán entre 2025 y 2035. Como se encuentran cerca de su edad de jubilación, el plan tiene actualmente en su cartera un porcentaje elevado de renta fija (en torno al 75%). Es la opción más conservadora, con un nivel de riesgo 3 en una escala de 1 a 7.

  Para los inversores nacidos en la década de los 70 (1970-1979), en Mutuactivos SGFP contamos con Plan Generación 70’s, PP, diseñado para aquellos que se jubilarán entre 2036 y 2045. Este producto cuenta con una exposición 50%-50% de renta fija y renta variable y presenta un riesgo de nivel 4 en una escala de 1 a 7.

  Por último, para los nacidos en la década de los 80 (aquellos que nacieron entre 1980 y 1989) y cuya fecha de jubilación se situará entre 2046 y 2055, Mutuactivos SGFP ha diseñado Plan Generación 80’s, PP. Es la opción más dinámica y con un mayor riesgo, calificado con un nivel de 5 en una escala de 1 a 7. El plan parte con una inversión de en torno al 75% en renta variable y en torno a un 25% en renta fija. En este caso, los gestores tratan de aprovechar al máximo el potencial de la renta variable a largo plazo.

  En estos tres planes Generación, el porcentaje de renta variable irá reduciéndose cada año, lo que permitirá disminuir el perfil de riesgo de las inversiones según se acerque la fecha de jubilación del partícipe.

  Los planes Generación 60's, 70's y 80's están gestionados bajo la filosofía de ciclo de vida

  Dentro del segmento de los planes de pensiones de empleo, Mutuactivos SGFP cuenta con Fondomutua Empresas Plan de Promoción Conjunta, PP, un plan de promoción conjunta al que pueden adherirse todo tipo de empresas, sea cual sea su tamaño, y que también está gestionado bajo la filosofía del ciclo de vida. Tiene un perfil de riesgo 6 en una escala de 1 a 7.

Mutuafondo 2027, FI estima ofrecer una rentabilidad neta no garantizada de en torno al 4% ...

En Mutuactivos hemos puesto en marcha un nuevo fondo de categoría renta fija euro, Mutuafondo 2027, FI, con una rentabilidad estimada de en torno al 4% TAE. Conoce sus características y aprovecha esta nueva oportunidad de inversión.

Publicado por Mutuactivos

• 13 noviembre, 2023
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  Productos y servicios

  Mutuafondo 2027, FI estima ofrecer una rentabilidad neta no garantizada de en torno al 4% anual

  

  Por Mutuactivos

  • 13 noviembre, 2023

  Mutuactivos SGIIC ha lanzado Mutuafondo 2027, FI, un nuevo fondo de inversión de categoría renta fija euro, que invierte en activos de alta y mediana calificación crediticia, en su mayoría de emisores/mercados fundamentalmente de la OCDE. Hasta un 60% de la cartera estará invertida en bonos financieros y el resto, en bonos corporativos.

  Los gestores estiman que el fondo puede ofrecer una rentabilidad no garantizada de entre el 3,79% y el 4,34% TAE (en función de la clase contratada, cuya comisión de gestión oscila entre el 0,20% y el 0,75%). La rentabilidad bruta anual estimada (no garantizada) se eleva al 4,6%.  

  Está dirigido a clientes que puedan mantener su inversión durante un horizonte temporal de en torno a 3 años y medio.

  El nuevo fondo de Mutuactivos SGIIC presenta un perfil de riesgo 2 (en una escala que va de 1 a 7). Está dirigido a clientes que puedan mantener su inversión durante un horizonte temporal de en torno a 3 años y medio (el vencimiento del producto está fijado para el 15 de julio de 2027). La inversión mínima es de 10 euros.

  El periodo de comercialización del fondo estará abierto, en principio, hasta el 23 de noviembre de 2023. A partir de esa fecha, el vehículo aplicará descuentos por suscripción y descuentos por reembolso, salvo en las siete ventanas de liquidez previstas.

  El nuevo fondo de Mutuactivos SGIIC presenta un perfil de riesgo 2 (en una escala que va de 1 a 7).

  Mutuafondo 2027, FI es una alternativa a la inversión en Letras del Tesoro o en depósitos bancarios, con algo más de riesgo, pero mejor fiscalidad. Llegado el vencimiento del producto se puede traspasar su ahorro a otro fondo de inversión sin ningún coste fiscal. En la última subasta, las Letras del Tesoro a 3 meses se colocaron a un tipo de interés del 3,55%, las emitidas a un año, al 3,86% y los bonos a tres años, al 3,52%, según datos del Tesoro Público. Por su parte, el tipo medio de los depósitos a plazo ofrecidos a los hogares se situaba en el 2,31% a cierre de agosto, según datos del Banco de España.

  MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

  Mutuafondo 2027, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos y registrado en la CNMV con el número 5809. Desde su lanzamiento el 13/10/2023, no existen períodos completos para informar sobre su rentabilidad anual.

  Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.

  Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar al asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de compra o venta.

  Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Mutuafondo Valores Small & Mid Caps, FI celebra su 25 aniversario con excelentes resultado...

Mutuafondo Valores Small & Mid Caps, FI, uno de los fondos más antiguos de Mutuactivos, cumple 25 años. Y lo celebra con ganancias acumuladas en este plazo superiores al 500% y un rendimiento anualizado de en torno al 8%. Te desvelamos en qué invierte el producto.

Publicado por Mutuactivos

• 19 octubre, 2023
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  Productos y servicios

  Mutuafondo Valores Small & Mid Caps, FI celebra su 25 aniversario con excelentes resultados

  

  Por Mutuactivos

  • 19 octubre, 2023

  Mutuafondo Valores Small & Mid Caps, FI, uno de los fondos más antiguos de Mutuactivos, cumple 25 años. Y lo celebra con ganancias acumuladas en este plazo superiores al 500% y un rendimiento anualizado de en torno al 8%. Te desvelamos en qué invierte el producto.

  Es uno de los fondos más rentables de su categoría (del ranking de Inverco “Renta Variable Internacional Resto”,) a largo plazo. Desde su lanzamiento presenta un rendimiento anual del 7,74%.

  Pequeñas y medianas empresas

  La cartera de Mutuafondo Valores Small & Mid Caps, FI invierte en renta variable, principalmente en pequeñas y medianas empresas, nacionales e internacionales de pequeña y mediana capitalización bursátil.

  Esta tipología de inversión requiere contar con altas capacidades de análisis, en un segmento en el que cada vez hay menos cobertura por parte de los analistas, pero que, por esa misma razón, ofrece más oportunidades. Las capacidades del equipo de Mutuactivos han quedado refrendadas con los buenos resultados que registra el fondo a lo largo del tiempo.

  El fondo está dirigido a inversores que quieren maximizar su capital en el largo plazo asumiendo la volatilidad de los activos de renta variable.

  Entre algunas de las principales posiciones del fondo, destacan la salmonera noruega Salmar, la francesa Technip Energie, la compañía que opera el aeropuerto de Suiza, Flughafen Zurich, o la multinacional de equipos médicos Amplifon. También destacan compañías de ámbito nacional como Inmobiliaria Colonial o la desarrolladora de proyectos solares Grenergy. 

  En la actualidad, la mayoría del fondo tiene sus inversiones concentradas en Europa. Aproximadamente, un 80% de los activos están denominados en euros.

  En cuanto a sectores, los más representados en el fondo actualmente son el industrial (24%), materiales básicos (12%), financieros (9%), salud (8%) e inmobiliario (7%).

  El fondo está dirigido a inversores que quieren maximizar su capital en el largo plazo asumiendo la volatilidad de los activos de renta variable. Mutuafondo Valores Small & Mid Caps, FI es, junto con Mutuafondo España, FI y Mutuafondo Dividendo, FIL, uno de los fondos con mejor track record de Mutuactivos.

  MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid.

  Mutuafondo Valores Small & Mid Caps, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos, S.A.U., S.G.I.I.C. y registrado en la CNMV con el número 1594.Es un fondo de categoría renta variable internacional y con perfil de riesgo 4 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -9,96%; 2019: 17,82%; 2020: 3,01%; 2021: 18,65%; 2022: -8,19%. 

  Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de Mutuactivos S.A.U., S.G.I.I.C.folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web mutuactivos.com o en www.cnmv.es

  Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

  Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Plan Ahorro Plus Fidelidad IV, nuestro nuevo seguro de vida-ahorro

En Mutua Madrileña mejoramos el interés de nuestros seguros de vida-ahorro. Acabamos de lanzar Plan Ahorro Plus Fidelidad IV, con una rentabilidad bruta garantizada del 3,5% durante el primer año. Una clara alternativa a la inversión en depósitos y Letras del Tesoro. Te invitamos a conocerla.

Publicado por Mutuactivos

• 17 octubre, 2023
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  Productos y servicios

  Plan Ahorro Plus Fidelidad IV, nuestro nuevo seguro de vida-ahorro

  

  Por Mutuactivos

  • 17 octubre, 2023

  Ahorrar de forma segura y con rentabilidad garantizada. Son numerosos los ahorradores que buscan inversiones que cumplan con estas dos máximas. Y precisamente con el objetivo de cubrir esta demanda creciente de clientes conservadores Mutua Madrileña ha diseñado su nuevo seguro de vida-ahorro: Plan Ahorro Plus Fidelidad IV, un producto con una rentabilidad bruta garantizada del 3,50% durante el primer año (la rentabilidad neta de gastos será del 3%). Posteriormente, la entidad fijará el tipo de interés garantizado de forma trimestral.

  Mutuactivos AV comercializa esta nueva propuesta para clientes de perfil de riesgo bajo como alternativa a la inversión en Letras del Tesoro o en depósitos bancarios.

  Mutuactivos AV comercializa esta nueva propuesta para clientes de perfil de riesgo bajo como alternativa a la inversión en Letras del Tesoro o en depósitos bancarios. Plan Ahorro Plus Fidelidad IV presenta un nivel de riesgo 1, en una escala que va de 1 a 6.

  Plan Ahorro Plus Fidelidad IV puede contratarse con una aportación mínima inicial de 750 euros y permite hacer aportaciones adicionales por, como mínimo, el mismo importe. Está respaldado por la solvencia de Mutua Madrileña.

  Además de garantizar a vencimiento el capital invertido y una rentabilidad atractiva, el seguro incluye una prestación por fallecimiento del asegurado, en cuyo caso los beneficiarios recibirán el ahorro existente en ese momento, más un capital adicional del 10% del ahorro acumulado al inicio de cada anualidad (con un máximo de 1.200 euros).

  Además de garantizar a vencimiento el capital invertido y una rentabilidad atractiva, el seguro incluye una prestación por fallecimiento del asegurado.

  Fiscalidad

  El nuevo seguro de vida-ahorro comercializado por Mutuactivos AV, agente exclusivo de Mutua Madrileña, sustituye al anterior, Plan Ahorro Plus Fidelidad III, cuya rentabilidad bruta garantizada durante el primer año se situaba en el 3%, y tributa exclusivamente cuando se realiza un reembolso parcial o total por los rendimientos generados, que tienen la consideración de rendimiento de capital mobiliario. La prestación por fallecimiento tributa por el Impuesto de Sucesiones y Donaciones.

  Plan Ahorro Plus Fidelidad IV aplica una comisión sobre la provisión matemática del 0,50%, que ya está descontada en la rentabilidad neta del 3% garantizada para el primer año y, adicionalmente, una prima por cobertura de fallecimiento, cuyo importe se calcula según la edad del asegurado.

  Seguro de vida-ahorro de Mutua Madrileña Automovilista, Sociedad de Seguros a Prima Fija, comercializado por Mutuactivos Inversiones, Agencia de Valores, S.A.U. (Nº registro en DGSFP M0083A86780244), en calidad de agente de seguros exclusivo. Sujeto a normas de contratación y suscripción. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Prima por cobertura de fallecimiento, según edad del asegurado, no incluida. En caso de rescate durante el primer año, se aplicará una penalización del 3% sobre el ahorro acumulado.

Te ofrecemos un seguro de rentas vitalicias con una rentabilidad bruta anual garantizada superior...

En Mutuactivos AV comercializamos otra propuesta con tipos de interés atractivos: un seguro de rentas vitalicias, diseñado por Mutua Madrileña, con una rentabilidad bruta anual de entre el 3,76% y el 4,33%, en función de la edad del asegurado. Conoce todas sus características.

Publicado por Mutuactivos

• 14 octubre, 2023
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  Productos y servicios

  Te ofrecemos un seguro de rentas vitalicias con una rentabilidad bruta anual garantizada superior al 3,7%

  

  Por Mutuactivos

  • 14 octubre, 2023

  En Mutua Madrileña ponemos a tu disposición un seguro de rentas vitalicias con una rentabilidad bruta anual superior al 3,5%. En la actualidad, el tipo de interés bruto anual supera el 4% para los clientes de hasta 68 años (4,33%, según el tipo fijado por la entidad para la semana del 9 de octubre). Para ahorradores de hasta 75 años de edad, el tipo de interés garantizado se ha elevado hasta el 3,98% y para los asegurados de hasta 82 años alcanza el 3,77%.

  Mutua Madrileña revisa los tipos de interés aplicados a este seguro de forma semanal, se fijan por tramos de edad y varían en función de la evolución de la deuda pública, en la que invierte el producto. Una vez contratado, el cliente recibirá la rentabilidad anunciada y fijada previamente de forma vitalicia.

  Con este producto, el cliente recibe una renta de forma periódica mensual y con un tipo de interés garantizado hasta su fallecimiento, que dependerá de su edad en el momento de la contratación.

  El cliente recibe una renta de forma periódica mensual y con un tipo de interés garantizado hasta su fallecimiento, que dependerá de su edad en el momento de la contratación.

  El producto, con un nivel de riesgo 3 (en una escala de 1 a 6), se puede contratar con una inversión mínima de 100.000 euros y presenta liquidez total, lo que permite reembolsar el capital a valor de mercado de los activos en los que esté invertida la póliza, cuando el cliente lo desee.

  “El seguro de rentas vitalicias de Mutua Madrileña es un producto idóneo para aquellas personas que buscan transformar su ahorro en una renta periódica durante toda su vida y optimizar su rentabilidad aprovechando sus excepcionales ventajas fiscales, sobre todo en el contexto actual de tipos de interés elevados”, comenta Marta León, directora del área de Vida de Mutua Madrileña.

  Este tipo de seguros de ahorro están especialmente diseñados para aquellos clientes mayores de 65 años que deseen compensar ganancias patrimoniales derivadas de alguna transmisión que hayan realizado (venta de una vivienda, rescate de acciones, fondos de inversión, cobro de una herencia...).

  El seguro de rentas vitalicias de Mutua Madrileña está respaldado por la solvencia de Mutua Madrileña

  Fiscalidad atractiva

  Estos seguros de ahorro presentan una fiscalidad atractiva, que destaca por el alto porcentaje de la renta percibida exento de tributación y que depende de la edad del asegurado en el momento de la contratación. Así, los clientes con menos de 40 años disfrutan de un 60% de la renta exenta de tributación; entre 40 y 49 años, el porcentaje se eleva al 65%; para los que tienen entre 50 y 59 años alcanza el 72%; entre los 60 y los 65 años la exención alcanza el 76%; entre los 66 y los 69 años, el 80% y para los que cuentan con más de 70 años, del 92%.  Las rentas vitalicias tributan en IRPF y se integran en la base imponible del ahorro como rendimiento de capital mobiliario.

  Respaldado por la solvencia de Mutua

  El seguro de rentas vitalicias de Mutua Madrileña está respaldado por la solvencia del grupo asegurador cuya ratio, a cierre de 2022 se colocaba en el 309%, por encima de la media del sector, que se situó en el 235%.

  Seguro de vida-ahorro de Mutua Madrileña Automovilista, Sociedad de Seguros a Prima Fija, comercializado por Mutuactivos Inversiones, Agencia de Valores, S.A.U. (Nº registro en DGSFP M0083A86780244), en calidad de agente de seguros exclusivo. Sujeto a normas de contratación y suscripción. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades indicadas son brutas, sin detraer las comisiones del seguro. El seguro presenta liquidez total lo que supone poder reembolsar el capital a valor de mercado de los activos en los que esté invertida la póliza con el máximo del ahorro acumulado del contrato.