El catálogo de fondos con objetivos de inversión sostenible va creciendo impulsado por la normativa y la mayor sensibilidad de los inversores hacia el cuidado integral del planeta, así como de las personas que tenemos a nuestro alrededor. La ESG por sus siglas en inglés (Environment, Social and Governance) va ganando adeptos; aunque son muchas las entidades centradas principalmente en dos aspectos, el medioambiental y el buen gobierno, y pocas las que ponen el foco de forma exclusiva en el ámbito social. En Mutuactivos SGIIC nos diferenciamos del mercado con un fondo de inversión único, con objetivo de inversión sostenible y centrado en el cuidado de las personas. Se trata de Mutuafondo Impacto Social, FI.

Este fondo invierte, principalmente, en compañías que, mediante sus procesos y operaciones o mediante los bienes o servicios que ofrecen, buscan de forma activa mejorar el bienestar y la calidad de vida de los ciudadanos. Es el primer fondo con objetivo de inversión sostenible español centrado exclusivamente en el aspecto social y que pone a la persona en el centro. Está clasificado como Artículo 9 bajo el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR, por sus siglas en inglés).​

Para ello, el proceso de inversión se basa en una selección exhaustiva y pormenorizada de las compañías. Se analiza, en concreto, su impacto positivo y se excluyen a aquellas que atenten contra la vida o la dignidad humana. Se trata también de evitar empresas que participan en sectores cuya actividad atente contra el ideario católico. 

Mensuram Bonam

Como parte de la metodología de selección de compañías del fondo, se tienen en cuenta los principios incluidos en Mensuram Bonam (Buenas Medidas), publicado el año pasado por la Pontificia Academia de las Ciencias Sociales, como guía para la gestión de los ahorros e inversiones de las entidades de la Iglesia y otros inversores católicos. Mensuram Bonam (Buenas Medidas) es la primera recomendación escrita de carácter universal promovida desde el Vaticano que marca unas directrices claras sobre cómo aplicar la Doctrina Social de la Iglesia (DSI) en las inversiones. El fondo de Mutuactivos SGIIC se alinea de este modo con estas pautas únicas en la búsqueda de inversiones con un claro sentido social.

Entre otros, a la hora de determinar en qué invertir se tiene en cuenta uno de los principios claves de Mensuram Bonam (28): “El impacto total de cualquier inversión puede medirse por cómo evita el daño y mejora la dignidad humana, beneficia a la sociedad y contribuye a resolver los problemas apremiantes que enfrenta la sociedad”. Con estas pautas en mente, Mutuactivos SGIIC busca poner a las personas en el centro de sus capacidades de gestión.

En concreto, el fondo toma como base para la selección de sus inversiones 7 Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de Naciones Unidas vinculados a la persona: ODS 1: Fin de la pobreza; ODS 2: Hambre cero; ODS 3: Salud y Bienestar; ODS 4: Educación de calidad; ODS 5: Igualdad de género; ODS 10: Reducción de las desigualdades; ODS 11: Ciudades y comunidades sostenibles. Entre otras, el fondo invierte en la actualidad en compañías como Nestlé (ODS 2: Hambre cero); Carl Zeiss (ODS 3: Salud y bienestar) o Sanoma (ODS 4: Educación de calidad).

El fondo está asesorado por Portocolom, Agencia de Valores, S.A. entidad especializada en el asesoramiento, diseño y seguimiento de carteras que combinan los aspectos financieros tradicionales con criterios sostenibles, considerando todos los aspectos de la inversión sostenible, desde la inversión socialmente responsable, análisis e integración de factores ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno) y la inversión de impacto.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva registrada en la CNMV con el número 21. Tiene su domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid. PORTOCOLOM, AV, S.A., agencia de valores registrada en la CNMV con el número 296, y con domicilio social en la calle Jorge Juan, 8 3ºD- 28001 Madrid.

Mutuafondo Impacto Social, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 5606. Es un fondo de categoría renta variable internacional y con perfil de riesgo 4 en una escala del 1 al 7. Desde su lanzamiento el 01/04/2022 y hasta el 31/12/2022 no existen períodos completos para informar sobre su rentabilidad anual.

Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Mutuactivos SGIIC amplía su colaboración con entidades sin ánimo de lucro con un nuevo acuerdo, en este caso con la Fundación Juegaterapia. La gestora de Mutua Madrileña ha reabierto la clase C de su fondo de inversión Mutuafondo Compromiso Solidario FI para apoyar el Proyecto “Kiciclos”, a través del cual proporciona a niños hospitalizados con cáncer triciclos adaptados que les permiten jugar y, a la vez, recibir su medicación.

Los “kiciclos”, denominación con la que la Fundación Juegaterapia ha bautizado a estos particulares vehículos infantiles, son unos correpasillos especiales que cuentan con un remolque portasueros que permite a los niños poder ir montados en ellos mientras reciben su medicación. “A la vez que se divierten, los pequeños hacen ejercicio, lo que ayuda a la recuperación del sistema locomotor que en muchos casos se ve afectado por el desarrollo de ciertos tumores o de su tratamiento. Esta es la valoración que realizaron los jefes de rehabilitación pediátrica del hospital San Joan de Deu de Barcelona de los kiciclos”, comenta Valle Sallés, vicepresidenta de la Fundación Juegaterapia.

Luis Ussia, consejero delegado de Mutuactivos SGIIC, asegura que es un placer poder colaborar con una fundación como Juegaterapia, cuyas iniciativas están centradas en mejorar la calidad de vida de los niños con cáncer y favorecer su recuperación y la curación de su enfermedad. “A partir de ahora, todas las suscripciones que reciba Mutuafondo Compromiso Solidario FI en su clase C irán dirigidas a financiar este proyecto, a apadrinar la construcción de todos los “kiciclos” que sean posibles y a extenderlos por los hospitales de toda España”, afirma Ussia.

El fondo realizará dos donaciones con las suscripciones recibidas de los partícipes. La primera se llevará a cabo el 28 de diciembre de 2023 y la segunda, el 15 de abril de 2024.

Fondo de inversión 100% solidario

Mutuafondo Compromiso Solidario, FI es el primer fondo 100% solidario del mercado. El único objetivo del fondo es colaborar con proyectos solidarios mediante la donación de las participaciones suscritas por los inversores. Mutuactivos SGIIC lo gestiona de forma totalmente desinteresada, sin obtener ganancia alguna, y sin cobrar comisiones. “Se trata de un producto financiero único y diferencial a través del que mostramos nuestro compromiso social y nuestros valores. Unimos solidaridad y gestión de activos sin ningún ánimo de lucro”, asegura Ussia.

El equipo de gestión de Mutuactivos SGIIC se encarga de la cartera del fondo, mientras que la Fundación Mutua Madrileña selecciona los proyectos a los que se destinan las donaciones en base a los rigurosos criterios que ya tiene implantados y velando en todo caso por su viabilidad.

Más de 300.000 euros en donaciones

Mutuafondo Compromiso Solidario, FI ha donado ya, gracias a las suscripciones de sus clientes, más de 300.000 euros para diversas causas sociales. En concreto, desde su puesta en marcha a finales de 2019, los partícipes han realizado donaciones a través del fondo a proyectos de Cáritas, Unicef, Fundación Unoentrecienmil, Fundación Aladina y Fundación Menudos Corazones.

En la actualidad, el fondo solo mantiene abierta la clase C en apoyo del proyecto “Kiciclos” de la Fundación Juegaterapia. Todos los interesados pueden hacer suscripciones a través de www.mutuactivos.com y del teléfono 900555559.

MUTUACTIVOS, SAU, SGIIC: sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

MUTUAFONDO COMPROMISO SOLIDARIO, FI, fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 5414. Existen a disposición del público el folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es

El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

¿Te interesan megatendencias como la inteligencia artificial, la digitalización o el metaverso? ¿Quieres aprovechar el potencial de revalorización que presentan estos sectores en Bolsa? En Mutuactivos SGIIC contamos con un fondo de inversión que puede interesarte: Mutuafondo Tecnológico, FI, nuestro fondo de renta variable internacional especializado en compañías de tecnología. 

Este año, este fondo de inversión brilla con luz propia y destaca frente al resto de su misma categoría. Mutuafondo Tecnológico, FI (clase A) presenta una rentabilidad del 41,67% este año (desde enero hasta el 16 de junio) lo que lo convierte en uno de los fondos nacionales especializado en tecnología más rentables.

Apuesta por los gigantes americanos

En la actualidad, entre sus principales posiciones se encuentran las grandes tecnológicas americanas. Apple, Microsoft y Alphabet (matriz de Google) cuentan con un peso en la cartera de Mutuafondo Tecnológico, FI de entre el 7,6% y el 8,8%. Les siguen Amazon, Nvidia o Meta Platforms, con porcentajes de entre el 8% y el 5%.

Las expectativas de que la Reserva Federal ponga fin en breve a la subida de los tipos de interés que inició el año pasado, junto a los buenos resultados presentados por gran parte del sector tecnológico, han dado alas a estas compañías, que registran importantes ganancias en lo que va de ejercicio. Sus ganancias oscilan entre el 38% (de Apple) y el 168% de revalorización de Nvidia (datos desde enero hasta el 5 de junio de 2023).

Jaime de León Calleja, gestor de renta variable de Mutuactivos SGIIC, afirma que el castigo que sufrió el sector tecnológico el ejercicio pasado fue excesivo. “En la actualidad, nuestra cartera está concentrada en las grandes compañías, que el año pasado cayeron de forma abrupta”, comenta.

Apuesta por internet y la IA

La cartera de Mutuafondo Tecnológico, FI hace una importante apuesta por megatendencias como la digitalización, internet y la inteligencia artificial. Junto a las grandes MMAANG (Microsoft, Meta, Amazon, Apple, Netflix y Google), en Mutuactivos SGIIC apuestan también por el potencial de otras compañías como Nvidia o Infineon. “En la actualidad, vemos valor, sobre todo, en empresas que operan en segmentos como internet, el cloud, la electrificación y la inteligencia artificial”, señala Jaime de León Calleja.

La compañía Nvidia, especializada en la fabricación de semiconductores, es una de las empresas que más está subiendo en bolsa gracias a la fiebre inversora que existe hoy día por todo lo relacionado con la inteligencia artificial. Las previsiones de la compañía apuntan a un fuerte incremento de sus ventas en los próximos meses ante el boom de demanda de chips. Mutuafondo Tecnológico, FI cuenta con un peso en Nvidia de en torno al 5%.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid.

Mutuafondo Tecnológico, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 1962. Es un fondo con perfil de riesgo 5 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: 1,50%; 2019: 38,21%; 2020: 31,01%; 2021: 32,18%; 2022: -36,37%.

Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de Mutuactivos SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web mutuactivos.com o en www.cnmv.es

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

¿Buscas un producto de ahorro de bajo riesgo y con rentabilidad garantizada en el primer año? Tenemos una propuesta. En Mutua Madrileña contamos con un nuevo seguro de vida-ahorro con capital e interés garantizados y cobertura por fallecimiento: Plan Ahorro Plus Fidelidad III.

Este seguro de vida-ahorro presenta una rentabilidad bruta garantizada del 3% durante el primer año (la rentabilidad neta de gastos será del 2,50%). Posteriormente, Mutua Madrileña fijará el tipo de interés de forma trimestral. Puede contratarse con una aportación mínima inicial de 750 euros y permite hacer aportaciones adicionales por el mismo importe.

Con la subida de los tipos de interés, ha crecido la demanda de productos de ahorro e inversión de bajo riesgo por parte de los inversores de perfil más conservador. Desde Mutua Madrileña queremos cubrir esta demanda con seguros de vida-ahorro como Plan Ahorro Plus Fidelidad, que comenzamos a comercializar a finales de 2022 y del que ahora lanzamos la tercera edición.

Mutuactivos AV, agente exclusivo de Mutua Madrileña, comercializa esta nueva propuesta para clientes de perfil de riesgo conservador como alternativa a la inversión en Letras del Tesoro o en depósitos bancarios. Plan Ahorro Plus Fidelidad III presenta un nivel de riesgo 1, en una escala que va de 1 a 6.

Este seguro está respaldado por la garantía y solvencia de Mutua Madrileña. Garantiza el capital invertido y una rentabilidad atractiva e incluye, además, una prestación por fallecimiento del asegurado, en cuyo caso los beneficiarios recibirán el ahorro existente en ese momento, más un capital adicional del 10% del ahorro acumulado al inicio de cada anualidad (con un máximo de 1.200 euros).

Plan Ahorro Plus Fidelidad III tributa exclusivamente cuando se realiza un reembolso parcial o total por los rendimientos generados, que tienen la consideración de rendimiento de capital mobiliario. La prestación por fallecimiento tributa por el Impuesto de Sucesiones y Donaciones.

Plan Ahorro Plus Fidelidad III aplica una comisión sobre la provisión matemática del 0,50%, que ya está descontada en la rentabilidad neta del 2,5% garantizada para el primer año y, adicionalmente, una prima por cobertura de fallecimiento, cuyo importe se calcula según la edad del asegurado.

Seguro de vida-ahorro de Mutua Madrileña Automovilista, Sociedad de Seguros a Prima Fija, comercializado por Mutuactivos Inversiones, Agencia de Valores, S.A.U. (Nº registro en DGSFP M0083A86780244), en calidad de agente de seguros exclusivo. Sujeto a normas de contratación y suscripción. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Prima por cobertura de fallecimiento, según edad del asegurado, no incluida. En caso de rescate durante el primer año, se aplicará una penalización del 3% sobre el ahorro acumulado.

Mutuactivos SGIIC, la gestora de fondos de inversión de Mutua Madrileña, ha resultado doblemente galardonada en la última edición de los Citywire Manager Awards 2023, que entrega Citywire España. La entidad de análisis ha otorgado el premio de Mejor Gestora en la categoría de Renta Variable Española a Mutuactivos SGIIC. Del mismo modo, sus profesionales han sido reconocidos como los Mejores Gestores en este segmento de inversión, el de bolsa española.

En concreto, Citywire destacó la labor como gestores de renta variable española de Ángel Fresnillo (director del equipo), Jose Ángel Fuentes, Alberto Fernández Carnicero y Jaime de León Calleja. A ellos se unen Joaquín Ferrer y Carlos García. Aunque estos dos últimos no aparecen en la nominación (puesto que Citywire solo permite asociar cuatro gestores como máximo a cada fondo), en realidad, la gestión de Mutuactivos SGIIC en renta variable recae sobre todo el equipo que compone este segmento al completo y que está liderado por Emilio Ortiz, director de inversiones de la entidad.

Citywire tuvo en cuenta a la hora de conceder los dos galardones la consistencia de los resultados de Mutuafondo España, FI, el fondo especializado en renta variable española gestionado por Mutuactivos SGIIC, así como su binomio rentabilidad-riesgo. Desde su lanzamiento, en febrero de 2009, el fondo acumula una revalorización superior al 194%, lo que supone un rendimiento anualizado del 7,88% (con datos desde febrero de 2009 hasta el 31 de mayo de 2023). En los últimos 10 años, el fondo presenta un rendimiento anualizado del 6,78%, lo que contrasta con la rentabilidad anual del Ibex con dividendos, del 4,79%, según datos a cierre de mayo de este año.

Sobre Mutuafondo España, FI

Mutuafondo España, FI es un fondo de inversión gestionado por el equipo de renta variable de Mutuactivos SGIIC, la gestora de Mutua Madrileña. El producto, que cuenta con la máxima calificación de 5 estrellas de Morningstar, invierte principalmente en bolsa española. Su filosofía de inversión tiene en cuenta el entorno macroeconómico (top down), con una visión a largo plazo apoyada en el análisis fundamental (bottom up).

En concreto, el equipo gestor analiza las empresas bajo tres criterios o pilares principales: valor (el mejor binomio entre potencial y creación de valor a largo plazo), calidad del negocio y estabilidad (que hace referencia a la recurrencia de la remuneración al accionista y la generación de caja).

Sobre Mutuactivos SGIIC

Mutuactivos SGIIC es la primera gestora por volumen gestionado en fondos de inversión independiente de grupos bancarios, según datos de Inverco a cierre de mayo de 2023. En la actualidad, gestiona un patrimonio superior a los 8.500 millones de euros.

Sobre los Premios Citywire España 2023

Los Premios Citywire a los mejores gestores de fondos se conceden a los gestores que generen la mayor rentabilidad ajustada al riesgo en un sector concreto durante los últimos tres años, hasta el 28 de febrero de 2023 en España.

Por su parte, los Premios Citywire a las mejores firmas de gestión de activos analizan los resultados obtenidos por las gestoras teniendo en cuenta todos sus activos bajo gestión en los últimos siete años (de febrero de 2016 a febrero de 2023).

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid.

Mutuafondo España, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 4107. Es un fondo de categoría renta variable euro y con perfil de riesgo 4 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -4,35%; 2019: 10,80%; 2020: -5,05%; 2021: 15,23%; 2022: 2,20%.

Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de Mutuactivos SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web mutuactivos.com o en www.cnmv.es

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Mutuactivos SGIIC ha recibido el premio a la Mejor Gestora Nacional de Fondos de Inversión, en la última edición de los Premios Expansión-Allfunds. El jurado ha tenido en cuenta la gestión dinámica y de calidad de la entidad, así como sus consistentes resultados obtenidos a lo largo del tiempo, tanto en el segmento de la renta fija como de la renta variable.

Juan Aznar, presidente ejecutivo de Mutuactivos SGIIC, se encargó de recoger el premio en la ceremonia de entrega que se celebró en Madrid.

Mutuactivos quedó como finalista también en las categorías de Mejor Gestora de Renta Fija y Mejor Gestora de Fondos de Pensiones.

Toma de decisiones en equipo

“Nuestra propuesta de valor se apoya en un principio sencillo, pero contundente: solo invertimos en aquello que el equipo de gestión considera una excelente opción en términos de rentabilidad-riesgo, sin que nadie ajeno al equipo de inversiones pueda determinar o sugerir qué activos tienen que entrar o salir de nuestras carteras. Tampoco estamos condicionados por una red que determine qué producto hay que vender, cuándo hay que hacerlo o a qué precio”, comenta Juan Aznar.

“En Mutuactivos SGIIC, la propiedad intelectual de un vehículo o una estrategia no reside en una persona concreta. Todas las decisiones de inversión en cada tipología de activo se toman en equipo, que es el responsable colectivo de los resultados de la gestión”, añade Aznar.

Más de 10.000 millones de patrimonio gestionado

Mutuactivos SGIIC es la primera gestora independiente de grupos bancarios por volumen de ahorro gestionado en fondos de inversión, según datos de Inverco a cierre de mayo de 2023.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva registrada en la CNMV con el número 21. MUTUACTIVOS PENSIONES, S.A.U., S.G.F.P., sociedad gestora de fondos de pensiones inscrita en el Registro Administrativo Especial de Fondos de Pensiones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones con la clave G0135. Ambas entidades tienen su domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.