Publicado por Mutuactivos | 11 de abril de 2025
En el mundo de las finanzas personales, una de las preguntas más frecuentes es: ¿cómo puedo hacer que mis ahorros crezcan? En el mercado existe una amplia variedad de opciones financieras, con lo que es difícil elegir. En los últimos años, una alternativa que ha ganado popularidad son los fondos perfilados, los cuales ofrecen una forma de inversión adaptada a las necesidades y el perfil de riesgo de cada ahorrador.
¿Qué son los fondos perfilados?
Los fondos perfilados son generalmente vehículos de inversión que, invirtiendo en otros productos (principalmente, fondos de inversión), se adaptan a diferentes perfiles de riesgo. Esto significa que, dependiendo de tu tolerancia al riesgo y tus objetivos financieros, puedes elegir un fondo que invierta en una combinación de activos más conservadora o más agresiva.
Los fondos de perfil conservador invierten principalmente en fondos de renta fija, como bonos, que ofrecen una menor rentabilidad potencial, pero también un menor riesgo. Los de perfil moderado combinan fondos que invierten en activos de renta fija y renta variable, buscando un equilibrio entre rentabilidad y riesgo. Por último, los de perfil agresivo invierten principalmente en fondos de renta variable que ofrecen un mayor potencial de rentabilidad, pero también un mayor riesgo.
Ventajas de los fondos perfilados
Una de las principales ventajas de los fondos perfilados es la diversificación, ya que invierten principalmente en fondos que, a su vez, invierten en una amplia variedad de activos, lo que ayuda a reducir el riesgo. Además, estos fondos son gestionados por especialistas con experiencia y conocimientos en mercados financieros que se encargan de tomar las decisiones de inversión, lo que ofrece una garantía de profesionalidad.
Otra ventaja es su accesibilidad, ya que se puede invertir en fondos perfilados desde cantidades relativamente pequeñas.
Por último, los fondos perfilados (al igual que el resto de fondos de inversión) cuentan con la ventaja fiscal de no tener que tributar por las ganancias obtenidas si se traspasan o reinvierten en otro fondo, lo que permite cambiar de fondo sin pagar impuestos y aprovechar el diferimiento fiscal para que los ahorros crezcan más rápido.
Los fondos perfilados son gestionados por especialistas con experiencia y conocimientos en mercados financieros que se encargan de tomar las decisiones de inversión, lo que ofrece una garantía de profesionalidad.
La oferta de Mutuactivos
Mutuactivos SGIIC ofrece una gama de fondos perfilados diseñados para adaptarse a diferentes niveles de riesgo y objetivos de inversión. Esta gama se compone de tres fondos, cada uno enfocado en un perfil específico: Mutuafondo Evolución, FI (perfil conservador); Mutuafondo Equilibrio, FI (perfil moderado); y Mutuafondo Flexibilidad, FI (perfil dinámico). Lo que los distingue es su enfoque en la gestión del riesgo a través de los porcentajes que según el folleto pueden tener en renta variable, así como su selección de activos, que se centra en las mejores ideas de inversión de la gestora.
Cada fondo está diseñado para tener un porcentaje diferente de inversión en renta variable dentro de su cartera. En el caso del Mutuafondo Evolución, FI, la exposición a renta variable oscila entre el 0% y el 30%. Mutuafondo Equilibrio, FI tiene una exposición que oscila entre el 25% y el 60%. Por último, Mutuafondo Flexibilidad, FI invierte entre el 40% y el 80% del patrimonio en renta variable.
Estos tres fondos perfilados de Mutuactivos SGIIC destacan, además, por la gestión activa que realiza el equipo de inversiones, siempre adaptada a las condiciones del mercado.
MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C. (“Mutuactivos SGIIC”), sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en el registro de la CNMV con el número 21. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.
Mutuafondo Evolución, FI: Registrado en CNMV con el número 5266. Categoría renta fija mixta internacional y perfil de riesgo 2 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2020: 0,10%; 2021: 2,57%; 2022: -9,41%; 2023: 6,11%; 2024: 5,99%.
Mutuafondo Equilibrio, FI: Registrado en CNMV con el número 5264. Categoría renta variable mixta internacional y perfil de riesgo 3 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2020: -1,08%; 2021: 6,16%; 2022: -11,11%; 2023: 7,74%; 2024: 9,20%.
Mutuafondo Flexibilidad, FI: Registrado en CNMV con el número 5265. Categoría renta variable internacional y perfil de riesgo 3 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2020: -1,90%; 2021: 10,02%; 2022: -12,61%; 2023: 8,89%; 2024: 12,04%.
Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.
El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar al asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de compra o venta. Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros.
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