Publicado por Mutuactivos | 12 de mayo de 2026
En Mutuactivos continuamos reforzando nuestro modelo de negocio con nuevas prestaciones innovadoras y diferenciales en el mercado. Dirigido al segmento de altos patrimonios (a partir de 500.000 euros) hemos puesto en marcha Contigo 360º, un servicio de planificación financiera integral único en el mercado. Pero ¿qué lo hace diferente?
Contigo 360º destaca por varios aspectos:
Tiene en cuenta todo el patrimonio del cliente y no solo su posición en Mutuactivos. El servicio integra y consolida el patrimonio inmobiliario del cliente, las participaciones empresariales, el patrimonio ilíquido y el patrimonio financiero de todas las entidades en las que tiene posición el inversor. De este modo, Mutuactivos tiene capacidad para analizar el 100% del patrimonio financiero (cuentas, fondos de inversión, inversiones alternativas, planes de pensiones, seguros de ahorro…) sean cuales sean las entidades en las que el cliente tenga su capital y el patrimonio inmobiliario del cliente al contar con las valoraciones actualizadas de este tipo de activo patrimonial.
Se presta en colaboración con firmas de primer nivel como Flanks (servicio de agregador financiero de entidades) e Idealista (valoración de los activos inmobiliarios de los clientes).
Es un servicio completamente personalizado y adaptado a las necesidades, eventos de liquidez (venta de una compañía, venta de una vivienda, etc.) y los objetivos del cliente, al incluir un profundo análisis patrimonial, que contempla sus posiciones financieras y todo tipo de inversiones (tradicionales y alternativas, cuadros, relojes, coleccionismo…), participaciones empresariales, activos inmobiliarios… Todo ello con desglose del impacto fiscal y análisis de las implicaciones civiles sucesorias.
Análisis exhaustivo
El servicio “profesionaliza” al cliente persona física, al mostrarle sus flujos de caja (ingresos y gastos) incluyendo una estimación de gasto por impuestos como el IRPF, Impuesto sobre el Patrimonio y Grandes Fortunas y costes de Seguridad Social.
Además, ofrece seguimiento anual automático de los activos integrados en la planificación, y de los objetivos y necesidades definidos con independencia de dónde tenga sus inversiones.
Contigo 360º permite tomar decisiones con una visión global, fiscal y sucesoria del patrimonio.
Tecnología y equipo propios
En Mutuactivos hemos desarrollado una potente herramienta con capacidad para analizar todos los datos del cliente (ingresos, capacidad de ahorro, posiciones financieras, empresariales…) y ofrecerle una radiografía exhaustiva de su patrimonio integral y de proyecciones de su evolución futura. Todo ello amparado en principios como la seguridad y confidencialidad de los datos.
Además, contamos con un equipo específico para prestar el servicio de planificación financiera y patrimonial que está liderado por Lina Marcela Guerra, directora del Área Patrimonial y Fiscal de clientes de la entidad. El equipo de profesionales está especializado en análisis patrimonial, legal (Derecho Civil y Seguridad Social) y fiscal. En una primera fase, se encargan de preparar un primer informe personalizado sobre la situación actual del cliente con integración y agregación de la totalidad del patrimonio, análisis de los eventos de liquidez y objetivos, con pautas para que pueda maximizarlo y adecuarlo a sus expectativas.
Posteriormente y, de forma periódica, hacen un seguimiento continuado de la evolución del patrimonio global, que tendrá en cuenta los cambios que puedan producirse en los mercados financieros, a nivel normativo, fiscal, etc.
En definitiva, Contigo 360º permite a los ahorradores tener una visión integral y agrupada de todo su patrimonio (financiero, líquido e ilíquido, inmobiliario y empresarial), con su impacto fiscal y soluciones sucesorias, independientemente del número de entidades financieras con las que trabaje. Además, incluye análisis de las políticas y novedades fiscales que puedan afectar al patrimonio y a las rentas que se generen.