Publicado por Mutuactivos | 30 de mayo de 2025
Si no estás familiarizado con el mundo financiero, invertir puede resultarte una tarea ardua. En este caso, una buena opción puede ser dejar las decisiones de inversión en manos de expertos. En concreto, optar por un servicio de gestión discrecional de carteras podría ser la solución ideal para ti. En este artículo, te explicamos cómo funcionan este tipo de carteras y cómo elegir la que mejor se adapte a tus necesidades y a tu perfil de riesgo.
¿Qué es una cartera de gestión delegada?
El contrato de gestión discrecional de carteras es un servicio de inversión en el que un equipo de profesionales financieros se encarga de gestionar tu capital, tomando decisiones de inversión en tu nombre. Esto significa que no tendrás que preocuparte por analizar el mercado, elegir activos o ejecutar órdenes de compra y venta.
El gestor de la cartera se basará en tu perfil de inversor, tus objetivos financieros y tu tolerancia al riesgo para construir una cartera diversificada y adaptada a tus objetivos de inversión. Este tipo de gestión ofrece una serie de ventajas:
- Profesionalidad: Tu cartera estará gestionada por expertos con amplios conocimientos del mercado.
- Comodidad: No tendrás que dedicar tiempo y esfuerzo a gestionar tus inversiones.
- Diversificación: La cartera estará invertida en distintos activos, se adaptará a tu perfil y objetivos, así como a las condiciones del mercado.
El servicio de gestión discrecional de carteras se puede prestar de forma individualizada (el gestor toma las decisiones de inversión de la cartera del cliente de forma individual y adaptada al perfil del cliente) o a través de carteras modelo iguales para todos los clientes con un perfil de riesgo similar (habitualmente son carteras modelos que invierten exclusivamente en instituciones de inversión colectiva.
El gestor se basará en tu perfil de inversor, tus objetivos y tu tolerancia al riesgo para construir una cartera diversificada
¿Cómo elegir una cartera modelo?
A la hora de elegir una cartera modelo, es importante tener en cuenta dos factores fundamentales. Por un lado, el perfil del inversor, ya que la cartera deberá adaptarse a tu perfil de riesgo (al menos, hay tres tipos: conservador, moderado o agresivo). Y, por otro lado, alinear tus objetivos financieros, ya sean ahorrar para comprar una vivienda, para la jubilación, para un viaje, un máster para tus hijos, etc., con la estrategia de la cartera.
Mutuactivos y sus carteras modelo
Mutuactivos AV comercializa carteras modelo diseñadas para ayudarte a alcanzar tus objetivos de inversión. Estas carteras están adaptadas a distintos perfiles de riesgo y son gestionadas por profesionales experimentados que se encargan de monitorizar y ajustar las inversiones en función de las condiciones del mercado.
Se trata de un producto cada vez más demandado por los inversores. Tanto es así que solo en el primer trimestre de 2025, el patrimonio gestionado por Mutuactivos en carteras de fondos creció un 22,62%, hasta los 752 millones de euros.
Este servicio de la agencia de valores de Mutua Madrileña ofrece una amplia variedad de opciones de inversión. En concreto, las Carteras Mutuactivos 20, 45, 70 y 100 invierten exclusivamente en fondos de inversión y se diferencian por el peso de renta variable en cada perfil.
Además, existen dos perfiles centrados en renta fija: Cartera Mutuactivos Renta Fija, orientada a inversores conservadores con un objetivo de rentabilidad no garantizada de batir el Euríbor semanal capitalizado en el plazo de un año; y Cartera Mutuactivos Renta Fija Plus, dirigida a inversores con un horizonte de inversión de tres años y un objetivo de rentabilidad no garantizada del Euríbor semanal capitalizado más un 1% adicional en un plazo de tres años.
El servicio de gestión discrecional de carteras de Mutuactivos AV se puede contratar con una inversión mínima de 10.000 euros.
Servicio de gestión discrecional de carteras ofrecido por Mutuactivos Inversiones, AV, S.A.U., agencia de valores registrada en la CNMV con el número 250. La gestión de las carteras está delegada en Mutuactivos, S.A.U., SGIIC, sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva registrada en la CNMV con el número 21. Ambas tienen su domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid. La contratación de este servicio requiere la suscripción de un contrato tipo.
El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.
Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante lo anterior, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.
El inversor debe ser consciente de que los servicios y productos incluidos en este documento pueden no ser adecuados para sus objetivos específicos de inversión, su posición financiera o patrimonial o su perfil de riesgo. Por consiguiente, deberá adoptar sus propias decisiones teniendo en cuenta dichas circunstancias y procurándose el asesoramiento especializado en materia fiscal, legal, financiera, regulatoria, contable o de cualquier otro tipo que, en su caso, precise. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. El valor y rendimiento de sus inversiones puede tanto bajar como subir.