Contamos con una nueva opción de inversión para complementar las carteras en este arranque de 2023. Se trata de Mutuafondo 2025, FI, un fondo de inversión de renta fija euro adecuado para inversores de perfil de riesgo bajo.  En concreto, el nivel de riesgo se sitúa en 2, en una escala del 1 al 7.

La estimación de rentabilidad neta objetivo (no garantizada) del fondo oscila entre el 2,88 y el 3,26% anual, según la clase que se suscriba (A, D o L). El periodo de comercialización del fondo estará abierto hasta el 28 de febrero de 2023. A partir de esa fecha, se aplicarán descuentos por suscripción y reembolso.

El fondo invertirá su cartera en activos de renta fija de al menos mediana calificación crediticia (“investment grade”) y de compañías con balances saneados, principalmente de emisores de la OCDE. La cartera estará compuesta, previsiblemente, por unas 50 o 60 emisiones.

Sale al mercado con tres clases diferenciadas, A, D y L. La inversión mínima para entrar en el fondo es de 10 euros en las clases D y L y de 10.000 euros, en el caso de la clase A. La clase L presenta una comisión de gestión del 0,20% sobre patrimonio, la clase A, del 0,35% y la clase D, del 0,57%.

El fondo está dirigido a clientes que puedan mantener su inversión durante un horizonte temporal de 2 años (el vencimiento del producto está fijado para el 31 de enero de 2025).

Contexto favorable para la renta fija

Los gestores de Mutuactivos SGIIC señalan que el contexto actual, tras las subidas de tipos de interés que se han producido a lo largo del año, ha incrementado el atractivo de la renta fija, principalmente del crédito. “En Mutuactivos SGIIC vemos una ventana de oportunidad para invertir en renta fija privada, principalmente en activos de alta calidad crediticia. Las subidas de tipos de interés decretadas por los bancos centrales ofrecen una oportunidad atractiva para capturar la rentabilidad de la deuda a través de una cartera a vencimiento”, aseguran.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora con domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid, inscrita en el registro de la CNMV con el número 21.

Mutuafondo 2025, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos y registrado en la CNMV con el número 5708. Dado que su lanzamiento tuvo lugar el 16/12/2022, todavía no existen períodos completos para informar sobre su rentabilidad anual.

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar al asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de compra o venta.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 555 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.

Ampliamos nuestras propuestas de inversión con un nuevo producto: Mutuafondo Global Ventures I, FCR, nuestro primer fondo de capital riesgo. Una nueva alternativa con la que poder diversificar una pequeña parte del patrimonio. Como siempre, no obstante, es fundamental conocer bien el producto, sus características y contar con el asesoramiento experto de nuestros profesionales.

El fondo invertirá principalmente en entidades de capital riesgo con inversiones centradas en sectores tecnológicos generalistas (en torno al 80% de la cartera), pudiendo invertir también en los sectores sanitario y científico con un fuerte componente tecnológico. En general, la cartera tendrá exposición global a venture capital, con una amplia diversificación por gestores y geografías.

Tiene como objetivo tratar de generar una rentabilidad neta anual estimada (no garantizada) de entre el 15% y el 20%, para un horizonte temporal mínimo de diez años. El vehículo podrá contratarse con una inversión mínima de 100.000 euros

Mutuactivos SGIIC será la gestora del fondo y contará con el asesoramiento de la prestigiosa firma norteamericana Top Tier Capital Partners, con un largo track record de éxito y acceso directo a los mejores gestores de venture capital.

La gestora ofrecerá a los inversores la posibilidad de invertir en su nuevo fondo de capital riesgo, en el que también estará presente como inversor la propia Mutua Madrileña, que se ha comprometido a invertir 10 millones de euros.

Mutua Madrileña, inversor de referencia en activos alternativos

En la gestión del producto, Mutuactivos SGIIC contará con la colaboración, el conocimiento y la experiencia de Mutua Madrileña, que es uno de los inversores institucionales de referencia en inversiones alternativas en España. Cuenta desde 2009 con un equipo propio especializado en este tipo de inversiones en private equity, infraestructuras, venture capital, deuda privada y real estate, que han permitido a la aseguradora diversificar su patrimonio con activos menos correlacionados con los mercados cotizados y generar importantes retornos.

La rentabilidad media histórica de la cartera de activos alternativos de Mutua Madrileña se sitúa en el 11,5%. La aseguradora ha comprometido más de 1.000 millones de euros durante los últimos 10 años en más de 100 inversiones, tanto a través de fondos como de forma directa.

MUTUACTIVOS, S.A.U., SGIIC, sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva inscrita en CNMV con el número 21. MUTUACTIVOS INVERSIONES, AV, S.A.U., agencia de valores inscrita en la CNMV con el número 250. Ambas tienen domicilio en el Paseo de la Castellana 33, 28046 Madrid.

Para la suscripción de participaciones del Fondo, Mutuactivos entregará al cliente el Reglamento, el Folleto Informativo del FCR, el DFI, el acuerdo de suscripción, la declaración de conocimientos de riesgos, y demás documentación requerida por la ley, donde encontrará información completa y detallada sobre las características, principales riesgos y costes del fondo. Fondo de capital riesgo autorizado y registrado en la CNMV con número 403.

Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar al asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de compra o venta.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

En Mutuactivos, S.A.U. SGFP contamos con nuevos productos para que puedas planificar el ahorro para tu jubilación. Son nuestros planes de pensiones Generación 60's, 70's y 80's. Todos ellos están gestionados bajo la filosofía de ciclo de vida, con lo que van adaptando el riesgo de sus carteras en función del paso del tiempo. Cuanto más tiempo te queda para la jubilación, más activos de riesgo (principalmente, activos de renta variable) tendrá la cartera, ya que en este caso hay un gran horizonte temporal para poder conseguir una mejor rentabilidad. Según nos aproximamos a la edad de jubilación, por el contrario, la cartera reduce su perfil de riesgo y se vuelve más conservadora.

Elige tu plan de pensiones, según la década en la que naciste.

Para los inversores nacidos en la década de los 60 (1960-1970) Mutuactivos SGFP ofrece Plan Generación 60's, PP. En este caso, los partícipes previsiblemente se jubilarán entre 2025 y 2035. Puesto que los partícipes se encontrarán cerca de su edad de jubilación, el plan cuenta en su cartera con un porcentaje elevado de renta fija (en torno al 75%). Es la opción más conservadora, con un nivel de riesgo 3 en una escala de 1 a 7.

Para los inversores nacidos en la década de los 70 (1970-1979), en Mutuactivos SGFP contamos con Plan Generación 70's, PP, diseñado para aquellos que se jubilarán entre 2036 y 2045, y que cuenta con una exposición 50%-50% de renta fija y renta variable. Este plan presenta un riesgo de nivel 4 en una escala de 1 a 7.

Por último, para los nacidos en la década de los 80 (aquellos que nacieron entre 1980 y 1989) y cuya fecha de jubilación se situará entre 2046 y 2055, Mutuactivos SGFP ha diseñado Plan Generación 80's, PP. Es la opción más dinámica y con un mayor riesgo, calificado con un nivel de 5 en una escala de 1 a 7. El plan parte con una inversión de en torno al 75% en renta variable y en torno a un 25% en renta fija. En este caso, los gestores tratan de aprovechar al máximo el potencial de la renta variable a largo plazo.

Dentro del segmento de los planes de pensiones de empleo, Mutuactivos SGFP cuenta con Fondomutua Empresas Plan de Promoción Conjunta, PP, un plan de promoción conjunta al que pueden adherirse todo tipo de empresas, sea cual sea su tamaño, y que también está gestionado bajo la filosofía del ciclo de vida. Tiene un perfil de riesgo 6 en una escala de 1 a 7.

Mutuactivos Pensiones, SAU, SGFP, sociedad gestora registrada en la DGSFP con el número G0135, y domicilio en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.

Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de pensiones de Mutuactivos SGFP: las especificaciones del plan de pensiones, las normas de funcionamiento, los principios de política de inversión, el documento con los datos fundamentales del partícipe y los informes periódicos, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la Sociedad Gestora o en el teléfono 900 555 559 y consultarse en la web www.mutuactivos.com.

El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Plan Generación 60’s, PP: Plan de pensiones registrado en la DGSFP con la clave N5447. El Plan está integrado en FONDOMUTUA CICLO DE VIDA 1, F.P.

Plan Generación 70’s, PP: Plan de pensiones registrado en la DGSFP con la clave N5448. El Plan está integrado en FONDOMUTUA CICLO DE VIDA 2, F.P.

Plan Generación 80’s, PP: Plan de pensiones registrado en la DGSFP con la clave N5449. El Plan está integrado en FONDOMUTUA CICLO DE VIDA 3, F.P.

Fondomutua Empresas Plan de Promoción Conjunta, PP: Plan de pensiones registrado en la DSGFP con la clave N5455. Los Subplanes 1 y 3 del Plan se adscriben a FONDOMUTUA EMPLEO MODERADO, F.P. y el Subplan 2 del Plan se adscribe a FONDOMUTUA EMPLEO RENTA VARIABLE INTERNACIONAL, F.P.

La gestión de calidad de Mutuactivos recibe un nuevo reconocimiento. Según el último ránking de Morningstar, del mes de septiembre, la nuestra es la gestora con más fondos calificados con 5 estrellas de toda la industria española. Tenemos 7 vehículos con la máxima calificación: seis de renta fija y uno de renta variable.

En concreto, los fondos de Mutuactivos con la máxima calificación son Mutuafondo FI, clases A y L, Mutuafondo Bonos Financieros, FI, clase L, Mutuafondo Largo Plazo, clases A, L y D, Mutuafondo Renta Fija Española, clases A, D y L, Mutuafondo Renta Fija Flexible, clases D y L, Polar Renta Fija (A y L), todos ellos de renta fija, y Mutuafondo España, clases A, F y L, de renta variable.

La entidad de análisis y servicios financieros Morningstar otorga esta calificación de cinco estrellas atendiendo a criterios cuantitativos que toman como referencia principal el rendimiento ajustado por riesgo en los últimos tres, cinco y diez años, en comparación con el comportamiento de los fondos de su misma categoría.

El liderazgo de Mutuactivos pone de manifiesto la gestión eficiente y de calidad de la gestora en un entorno especialmente complicado y volátil, como el que viven los mercados, tanto en renta fija, como variable y gestión de fondos mixtos.

Renta variable cinco estrellas

En renta variable, Mutuactivos cuenta con un fondo con la máxima calificación de 5 estrellas: Mutuafondo España FI clases A, F y L, que se define por su gestión activa. El fondo destaca por sus resultados consistentes a lo largo del tiempo. Se sitúa entre los fondos más rentables, tanto a uno, como a tres, cinco y diez años. Desde su lanzamiento en 2009, presenta un rendimiento anual superior al 7%. Entre sus principales posiciones en la actualidad figuran Colonial, Inditex, Endesa y Amadeus.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C. Domicilio social en Paseo de la Castellana, 33 - 28046 Madrid. Registrada en la CNMV con el número 21.

El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante lo anterior, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Todos aquellos inversores que buscan una alternativa de ahorro segura y con capital e interés garantizados tienen una nueva propuesta en Mutuactivos. La agencia de valores comercializa un nuevo seguro de ahorro, Plan Ahorro Plus Fidelidad, con una rentabilidad neta garantizada del 1,50% durante el primer año. Posteriormente, el tipo de interés se revisará de forma trimestral.

Plan Ahorro Plus Fidelidad puede contratarse con una aportación mínima inicial de 750 euros y permitirá hacer aportaciones adicionales también a partir de esa cantidad (750 euros). El seguro, con la garantía y solvencia de Mutua Madrileña, incluye una prestación por fallecimiento del titular, en cuyo caso los beneficiarios recibirán el ahorro existente en el momento, más un capital adicional del 10% (con un máximo de 1.200 euros). 

Este nuevo seguro de ahorro de Mutua Madrileña, que comercializa Mutuactivos Inversiones, surge con el objetivo de cubrir la demanda creciente por parte de inversores de perfil más conservador.

Con cobertura de fallecimiento

Plan Ahorro Plus Fidelidad aplica una comisión sobre la provisión matemática del 0,50%, que ya está descontada en la rentabilidad del 1,5% garantizada para el primer año, y una prima por cobertura de fallecimiento, según la edad del asegurado.

El nuevo seguro de ahorro comercializado por Mutuactivos Inversiones tributa exclusivamente cuando se realiza un reembolso parcial o total por los rendimientos generados, que tienen la consideración de rendimiento de capital mobiliario. La prestación por fallecimiento tributa por el Impuesto de Sucesiones y Donaciones.

Producto de vida de Mutua Madrileña Automovilista, Sociedad de Seguros a Prima Fija, comercializado por Mutuactivos Inversiones, Agencia de Valores S.A.U. (Nº registro en DGSFP M0083A86780244), en calidad de agente de seguros exclusivo. Sujeto a normas de contratación y suscripción. Trimestralmente la entidad comunicará el tipo de interés aplicable a los siguientes meses. Rentabilidad anunciada neta de gastos. Gastos de administración 0,5% sobre provisión matemática. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Prima por cobertura de fallecimiento, según edad del asegurado, no incluida. En caso de rescate durante el primer año, se aplicará una penalización del 3% sobre el ahorro acumulado.

En un año complejo en el que es difícil ganar dinero en renta variable, Mutuafondo Dividendo FIL lo consigue. Este fondo de inversión libre, que está especializado en compañías con alta retribución al accionista, continúa ofreciendo retornos positivos. El próximo 16 de noviembre se abre una nueva ventana de suscripción para todos aquellos que estén interesados.

Mutuafondo Dividendo FIL invierte en compañías con buenas expectativas de rentabilidad a largo plazo, tanto por el cobro de dividendos como por el potencial en sí que presentan a largo plazo. 

Los gestores de Mutuactivos SGIIC analizan las empresas desde el punto de vista fundamental. Para que les resulten interesantes deben ofrecer potencial de revalorización en base a sus modelos de valoración y, además, gozar de una política de remuneración al accionista estable y atractiva en el tiempo. Otro ángulo importante que analizan es la solvencia y la capacidad de generación de caja de las entidades después de hacer frente a sus obligaciones financieras.

Igualmente, el equipo gestor intenta no invertir en compañías que paguen por encima de sus posibilidades, es decir, evitan empresas con dividendos superiores al cash flow libre que generan para el accionista.

En la actualidad, entre las principales posiciones en las que invierte el fondo figuran Endesa, Colonial, Iberdrola, ACS e Inditex.

Mutuafondo Dividendo FIL reparte periódicamente los dividendos acumulados obtenidos por los activos en los que invierte el fondo. En la actualidad ese reparto se realiza tres veces al año (febrero, julio y noviembre). Coincidiendo con estos tres meses, el fondo abre ventanas de suscripción para poder invertir sin comisión de entrada.

Si estás interesado en invertir en la próxima ventana que se abre el 16 de noviembre, ponte en contacto con nuestros asesores en el teléfono 900 555 559.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora con domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid, inscrita en el registro de la CNMV con el número 21.

Mutuafondo Dividendo, FIL: Fondo de inversión libre gestionado por Mutuactivos, S.A.U., S.G.I.I.C. y registrado en la CNMV con el número 54. Es un fondo de categoría renta variable euro y con perfil de riesgo muy alto. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2017: 10,51%; 2018: -1,45%; 2019: 12,51%; 2020: -11,45%; 2021: 13,57%.

Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 555, en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es

El contenido del presente artículo tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este artículo.