Fondos monetarios y de renta fija para tratar de esquivar la tormenta bancaria
- 03 abril, 2023
La tormenta bancaria, que se ha desatado con la quiebra de Silicon Valley Bank, los problemas de otras entidades en Estados Unidos y la caída de Credit Suisse, ha incrementado la aversión al riesgo de los inversores. Ahora, son muchos los ahorradores que buscan seguridad y protección para su dinero. En este contexto, la deuda pública y otros activos de renta fija de alta calificación crediticia y bajo riesgo son dos opciones interesantes en las que refugiarse.
En Mutuactivos SGIIC gestionamos varios fondos de inversión para inversores conservadores que buscan preservar su capital, que son claras alternativas a la inversión directa en deuda gubernamental o a los depósitos bancarios y que cuentan con la protección que supone invertir en un fondo de inversión (lo que incluye la supervisión por parte de la CNMV, contar con una entidad depositaria diferente a la gestora y la cobertura de una indemnización para los clientes de las entidades adheridas al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN) en caso de que alguna de esas entidades entre en concurso de acreedores o sea declarada insolvente por parte de la CNMV…).
Estos fondos se pueden suscribir de forma rápida y sencilla y con una inversión mínima inicial de 10 euros
Todos estos fondos de Mutuactivos se pueden suscribir de forma rápida y sencilla (en apenas unos minutos) y con una inversión mínima inicial de 10 euros:
Mutuafondo Dinero, FI es un fondo monetario en euros que invierte, entre otros activos financieros, en Letras del Tesoro. Permite acceder a una cartera de deuda pública española a muy corto plazo de forma sencilla y sin esperar colas. Sus bajas comisiones (0,12% entre comisión de gestión y comisión de depositaría para la clase A) lo convierten en una alternativa atractiva para todos aquellos inversores que estén pensando en invertir directamente en Letras del Tesoro. El fondo ofrece liquidez diaria y una rentabilidad bruta estimada (no garantizada) superior al 2,7% para los próximos doce meses.
Mutuafondo Deuda Española, FI, por su parte, es un fondo de reciente creación (lo lanzó Mutuactivos SGIIC hace apenas un mes) que invierte en deuda pública española con un vencimiento inferior a los 2,5 años. La rentabilidad bruta estimada de la cartera (no garantizada) para el próximo año ronda el 2,6%. Está dirigido a clientes que puedan mantener su inversión durante un horizonte temporal de algo más de 2 años (el vencimiento está fijado para el 30 de abril de 2025). Es un fondo abierto y con liquidez diaria, con lo que los inversores podrían solicitar el reembolso de sus participaciones en cualquier momento sin penalización (si bien al reembolsar antes del vencimiento, la rentabilidad del fondo dependerá del valor del fondo a la fecha del reembolso).
Mutuafondo Corto Plazo, FI es otro fondo de inversión de bajo riesgo: invierte principalmente su cartera en renta fija pública y privada de alta calificación crediticia (con un rating A- o superior). La rentabilidad bruta estimada de la cartera (no garantizada) para el próximo año ronda el 3,6%. Igualmente, se trata de una alternativa adecuada para invertir en deuda pública de forma diversificada y sencilla.
Mutuafondo, FI cuenta con la máxima calificación de 5 estrellas de Morningstar. El objetivo de este fondo es obtener el máximo rendimiento, invirtiendo en bonos públicos y privados, denominados fundamentalmente en euros, utilizando el índice de referencia (“benchmark”) a efectos meramente comparativos. El rango de duración de tipos oscila entre uno y cuatro años, el rango de duración de crédito va de cero a cuatro años y el rating de los activos es de alta calificación crediticia (“investment grade”). Al menos un 50% de las emisiones de renta fija con vencimiento superior a 12 meses tienen un rating A- o superior. El resto presenta una calificación mínima de BBB- por S&P o equivalentes por otras agencias de calificación crediticia. Los gestores prevén que el fondo generará una rentabilidad bruta estimada (no garantizada) para el próximo año de en torno al 4,4%.
Mutuafondo, FI es el fondo más antiguo de Mutuactivos SGIIC (lo lanzó en 1987) y el primer producto de inversión que diseñó la gestora. Es uno de los fondos de su categoría más revalorizados: presenta una rentabilidad media anual del 2,49% en los últimos 25 años, frente al rendimiento medio de su categoría del 1,75% en el mismo periodo.
Mutuactivos, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva, con N° de Registro en CNMV: 21. Mutuactivos Inversiones, AV, S.A.U., agencia de valores con Nº de Registro en CNMV: 250. Ambas con domicilio social en el Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.
Mutuafondo Dinero, FI: fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 4082. Es un fondo de la categoría FMM estándar de valor liquidativo variable y con nivel de riesgo 1 en una escala del 1 al 7. El fondo modificó su política de inversión en 2019, por lo que los períodos completos para informar sobre su rentabilidad anual son los siguientes para la clase A: 2020: -0,51%; 2021: -0,67%; 2022: -0,28%.
Mutuafondo Deuda Española, FI: fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 4574. Es un fondo de la categoría Renta Fija Euro, con nivel de riesgo 2 en una escala del 1 al 7. El fondo modificó su nombre y su política de inversión en enero 2023, por lo que la rentabilidad histórica del fondo no es representativa.
Mutuafondo Corto Plazo, FI: fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 2425. Es un fondo de la categoría Renta Fija Euro Corto Plazo y con nivel de riesgo 2 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -0,79%; 2019: -0,30%; 2020: 0,01%; 2021: -0,70%; 2022: -1,03%.
Mutuafondo, FI: fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 50. Es un fondo de la categoría Renta Fija Euro y con nivel de riesgo 2 en una escala del 1 al 7. En los últimos cinco ejercicios la clase A ha obtenido la siguiente rentabilidad anual: 2018: -1,60%; 2019: 1,66%; 2020: 2,55%; 2021: 0,65%; 2022: -4,88%.
Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 555 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.
Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.
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