El plan de pensiones de empleo de Mutua Madrileña, el más rentable de los últimos 25 años
- 12 febrero, 2019
Fondauto, el fondo de pensiones de los empleados de Mutua Madrileña gestionado por Mutuactivos, es el plan de pensiones de empleo más rentable de los últimos 25 años. Según datos de Inverco a cierre de 2018, este vehículo presenta un rendimiento anualizado del 5,89% en este periodo.
Según datos de Inverco a cierre de 2018, Fondauto presenta un rendimiento anualizado del 5,89% en este periodo.
El plan de pensiones de empleo de Mutua Madrileña, de renta fija mixta, presenta rendimientos consistentes y por encima de la media del mercado también en el resto de períodos de inversión. Así, en los últimos 20 años, la rentabilidad media anualizada de Fondauto alcanza el 4,45%, frente al 2,72% del mercado.
A 15 años, el rendimiento anualizado se sitúa en el 3,99% (frente al 3,05% del mercado), a 10 años es del 3,89% (frente al 3,25% de media del segmento), a 5 años, del 2,53% (frente al 1,86% de media del mercado) y a 3 años, del 1,36% (frente al rendimiento medio del mercado, del 0,20). En 2018, el fondo registró una rentabilidad del -1,89%, un comportamiento también superior al del mercado, que concluyó con unas pérdidas medias del -3,95%.
Exhaustivo control del riesgo
Desde 2004, la gestión del producto se caracteriza por aplicar un sistema de control de riesgos propio que permite llevar a cabo una rotación activa de la cartera, con una pérdida máxima anual no superior al 5%.
La política de inversión permite invertir en renta variable hasta un 30%, que se gestiona de forma activa, principalmente a través de la selección de compañías, con un enfoque muy fundamental y con sesgo europeo. En cuanto a renta fija, Fondauto invierte de forma directa en bonos de gobierno y deuda privada.
Con un patrimonio de 127 millones de euros a cierre de 2018, la trayectoria alcista del fondo se explica por la acertada estrategia de diversificación, la gestión dinámica y el control exhaustivo del riesgo. El producto se rige por una gestión discrecional, en la que prima la gestión del riesgo sobre la rentabilidad, llevada a cabo por el equipo inversiones, que toma decisiones de forma consensuada y de forma ajena al índice de referencia.
La correcta gestión del fondo, con rentabilidades sostenidas en el tiempo, destaca en periodos particularmente complejos en los que el fondo es capaz de preservar capital frente a las importantes caídas del mercado.
Líderes también en renta variable
Fuera del ámbito de los planes de pensiones, Mutuafondo España concluyó 2018 como el fondo de renta variable española dirigido a particulares con mejor comportamiento del mercado nacional.