Mutuafondo 2025, un fondo de renta fija para inversores de perfil de riesgo bajo
- 10 enero, 2023
Contamos con una nueva opción de inversión para complementar las carteras en este arranque de 2023. Se trata de Mutuafondo 2025, FI, un fondo de inversión de renta fija euro adecuado para inversores de perfil de riesgo bajo. En concreto, el nivel de riesgo se sitúa en 2, en una escala del 1 al 7.
La estimación de rentabilidad neta objetivo (no garantizada) del fondo oscila entre el 2,88 y el 3,26% anual, según la clase que se suscriba (A, D o L). El periodo de comercialización del fondo estará abierto hasta el 28 de febrero de 2023. A partir de esa fecha, se aplicarán descuentos por suscripción y reembolso.
El fondo invertirá su cartera en activos de renta fija de al menos mediana calificación crediticia y de compañías con balances saneados.
El fondo invertirá su cartera en activos de renta fija de al menos mediana calificación crediticia (“investment grade”) y de compañías con balances saneados, principalmente de emisores de la OCDE. La cartera estará compuesta, previsiblemente, por unas 50 o 60 emisiones.
Sale al mercado con tres clases diferenciadas, A, D y L. La inversión mínima para entrar en el fondo es de 10 euros en las clases D y L y de 10.000 euros, en el caso de la clase A. La clase L presenta una comisión de gestión del 0,20% sobre patrimonio, la clase A, del 0,35% y la clase D, del 0,57%.
El fondo está dirigido a clientes que puedan mantener su inversión durante un horizonte temporal de 2 años (el vencimiento del producto está fijado para el 31 de enero de 2025).
Contexto favorable para la renta fija
Los gestores de Mutuactivos SGIIC señalan que el contexto actual, tras las subidas de tipos de interés que se han producido a lo largo del año, ha incrementado el atractivo de la renta fija, principalmente del crédito. “En Mutuactivos SGIIC vemos una ventana de oportunidad para invertir en renta fija privada, principalmente en activos de alta calidad crediticia. Las subidas de tipos de interés decretadas por los bancos centrales ofrecen una oportunidad atractiva para capturar la rentabilidad de la deuda a través de una cartera a vencimiento”, aseguran.
MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora con domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid, inscrita en el registro de la CNMV con el número 21.
Mutuafondo 2025, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos y registrado en la CNMV con el número 5708. Dado que su lanzamiento tuvo lugar el 16/12/2022, todavía no existen períodos completos para informar sobre su rentabilidad anual.
Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros. El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar al asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de compra o venta.
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Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 555 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es.