La bolsa es uno de los mercados financieros más populares. En él se negocian acciones de distintas empresas de todo tipo de sectores de actividad, que suben y bajan en función de un buen número de variables: la evolución de la economía, los tipos de interés, las perspectivas de negocio de la propia empresa, tensiones geopolíticas… Por todo ello, acertar en el momento de entrar en bolsa es muy complicado.

La bolsa es un punto de encuentro entre dos figuras muy importantes en la economía: empresas y ahorradores. Para las empresas, la bolsa es una forma de conseguir financiación para poder acometer sus proyectos. Para los ahorradores, es una opción para tratar de obtener rentabilidad con sus inversiones en bolsa. Estadísticamente, la bolsa es una de las alternativas de inversión más rentables en el largo plazo.

Precisamente, esa es la fórmula más aconsejable para invertir en este mercado: con un horizonte temporal extenso. La bolsa no es apta para inversores aversos al riesgo ni para aquellos que vayan a necesitar rescatar su dinero en el corto plazo.

Inversión directa en bolsa o a través de fondos

Es posible invertir en bolsa de forma directa comprando acciones de las distintas empresas cotizadas o bien suscribiendo participaciones de fondos de inversión que invierten en bolsa. En Mutuactivos, contamos con diversos fondos de inversión que invierten en los principales mercados financieros mundiales: España (Mutuafondo España FI), Europa (Mutuafondo Bolsa Europea FI), Estados Unidos (Mutuafondo Renta Variable EE.UU. FI), mercados globales (Mutuafondo Renta Variable Internacional FI), emergentes (Mutuafondo Bolsas Emergentes FI), etc.

Para aprovechar las nuevas tendencias económicas cuenta con Mutuafondo Nueva Economía FI, un fondo de fondos que invierte en valores de sectores relacionados con las megatendencias (disrupción tecnológica, bienestar social, cambios en los hábitos de consumo, etc.). Igualmente ofrece Mutuafondo Tecnológico FI, que principalmente invierte en activos de renta variable del sector tecnológico, y Mutuafondo Transición Energética, FI, un fondo que invierte en compañías con negocios relacionados con la sostenibilidad y las energías renovables. 

En la actualidad, la renta variable continúa siendo una de las alternativas de inversión que mayor rentabilidad puede ofrecer en el contexto actual, marcado por una elevada inflación que resta poder adquisitivo a las familias. La volatilidad de 2022 está brindando diversas oportunidades de inversión en los mercados financieros, en diferentes sectores y empresas. No obstante, conviene acercarse a ellos siempre contando con conocimientos financieros suficientes o haciéndolo de la mano de expertos.

MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C., sociedad gestora con domicilio social en Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid, inscrita en el registro de la CNMV con el número 21.

El contenido del presente documento tiene una finalidad meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra.

Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este documento.

Existen a disposición del público, para cada uno de los fondos de inversión de Mutuactivos, el folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, los informes periódicos y la última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Durante las últimas décadas se han popularizado los llamados fondos soberanos, enormes fondos de inversión que los estados más ricos o con una fuente de ingresos extraordinaria crean para diversificar y hacer crecer sus riquezas. Pero ¿hasta dónde llega su influencia?; ¿en qué invierten exactamente los fondos soberanos más grandes del mundo?; ¿cuánto dinero acumulan?

Los fondos soberanos cuentan con importantes participaciones en empresas a lo largo y ancho de todo el mundo, controlan una gran cantidad de deuda pública y privada y poseen algunos de los activos raíces más cotizados de todo el mundo: desde el Rockefeller Center de Nueva York hasta The Shard en Londres, el rascacielos más alto de toda Europa.

Hasta la fecha, 70 países han constituido fondos soberanos, si bien la mayoría siguen siendo muy pequeños. En total, en 2021, estos fondos superaron los 10 billones de dólares en activos bajo gestión.

EE.UU. en la mayoría de las carteras

Estados Unidos es uno de los mercados favoritos en el que invierten los mayores fondos soberanos. El fondo soberano China Investment Corporation (CIC), que es el segundo de mayor tamaño de activos a nivel mundial, invierte un 60% de su patrimonio en activos estadounidenses.

En cuanto a segmentos de inversión, la bolsa aglutina los mayores flujos de inversión de estos fondos soberanos. No obstante, las carteras suelen estar diversificadas y contar también con deuda y, cada vez más, con inversiones alternativas (“private equity”).

El fondo soberano más grande del planeta es el Fondo Global de Pensiones de Noruega. Fue creado en 1986 para gestionar los ingresos procedentes de la explotación de sus recursos naturales. A lo largo de toda su historia su hucha ha crecido hasta el entorno de los 1,3 billones de euros. Por decirlo de otra manera, el gobierno noruego tiene ahorrados en este fondo casi un cuarto de millón de euros por cada habitante. Una suma que no para de crecer como consecuencia de las nuevas aportaciones del gobierno, pero sobre todo por los propios beneficios cosechados.

Otros de los fondos soberanos en el ránking de los más grandes del mundo son los de China (el segundo más grande, como comentábamos), Kuwait, Qatar, Emiratos Árabes Unidos y Arabia Saudita. De todo esto y mucho más hablamos en el nuevo capítulo de Si Lo Hubiera Sabido, el canal de información financiera de Mutuactivos. Si tienes curiosidad por conocer más detalles sobre los fondos soberanos, no te lo pierdas. Pincha aquí para verlo, aprovecha para dejarnos tus comentarios al respecto y no olvides darle al botón de “like”.

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Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables. No obstante, Mutuactivos SAU, SGIIC no puede garantizar que sean exactas o completas y no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de las informaciones facilitadas en este video.

Las opiniones del artículo no pueden considerarse asesoramiento en materia de inversión, u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o una oferta de compra.

El metaverso. Todo el mundo habla de él, en muchos casos sin saber muy bien a qué se refiere. Se ha convertido en uno de los términos más populares de los últimos tiempos y hay incluso quien defiende que estamos a las puertas de una revolución equivalente a lo que supuso internet a principios de los 90 o el surgimiento de los smartphones a comienzos del siglo XXI.

Una gran empresa, un gigante tecnológico como Facebook, ha cambiado su denominación para dejar claro que quiere liderar este nuevo campo tecnológico. Así que ahora Facebook se llama Meta. Pero, ¿qué es exactamente el metaverso? ¿Estamos realmente a las puertas de una nueva revolución tecnológica?

El metaverso es una especie de mundo paralelo, un espacio virtual en el que se pueden realizar múltiples actividades cotidianas. Un mundo en el que interactuaremos con otros usuarios mediante avatares y al que nos conectaremos mediante gafas de realidad virtual, sensores de movimiento para interactuar con los objetos virtuales y micrófonos para comunicarnos con los demás. En la práctica es un término que abarca una amplia gama de nuevas tecnologías relacionadas con las comunicaciones, los juegos y las redes sociales.

El metaverso permite, por ejemplo, entrar en una tienda, ver los productos de las estanterías, probártelos e incluso hablar con los dependientes. Igualmente, en el metaverso se puede negociar y contratar una hipoteca, visitar ciudades antiguas, asistir a conciertos repletos de gente…

Empresas de todo el mundo están invirtiendo miles y miles de millones para conseguir que esta idea se haga realidad. Bloomberg espera que para 2024 coticen ETFs (que son fondos de inversión que se negocian en mercados de valores secundarios) ligados a esta nueva revolución tecnológica con más de 80.000 millones de dólares bajo gestión.

Los mundos virtuales no son algo particularmente nuevo, ya existen una gran cantidad de ellos, sobre todo en el sector de los videojuegos. Sin embargo, el objetivo del metaverso no es reproducir un mundo de fantasía, sino soportar una realidad alternativa y virtual que complemente el mundo físico y la vida cotidiana.

Si con internet podemos interactuar a través de la pantalla del ordenador o el móvil, con el metaverso la idea es que nos movamos por medio de un avatar que nos representa y que es capaz de tocar objetos, realizar compras, influir en su entorno y relacionarse con otras personas. Es decir, estaríamos por así decirlo ante una nueva generación de Internet.

Entre los grandes gigantes que están apostando decididamente por esta revolución podemos destacar 2 nombres: Meta, o sea la antigua Facebook, y Microsoft. Meta, en concreto, tiene su propia unidad de negocio centrada en el metaverso, denominada Reality Labs y considerada la líder mundial en realidad virtual.

De todo esto y mucho más hablamos en el nuevo capítulo de Si Lo Hubiera Sabido, el canal de información financiera de Mutuactivos. Si te interesa el metaverso y quieres saber hasta dónde llega esta nueva realidad, no te lo puedes perder. Pincha aquí para verlo, aprovecha para dejarnos tus comentarios al respecto y no olvides darle al botón de “like”.

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Nunca antes, en toda su historia, la economía mundial había estado tan endeudada como en los últimos años. Nos hemos acostumbrado a un mundo dominado por los créditos, la deuda y todo tipo de productos financieros. Todo gracias a un suministro casi ilimitado de dinero y a unos tipos de interés cada vez más y más bajos.

Según datos del Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Instituto de Finanzas Internacionales, la deuda mundial alcanza los 296 billones de dólares. Algo así como 227 veces el tamaño de la economía española. Una enorme cantidad de deudas que supone cerca del 350% del PIB de todo el mundo.

La deuda de los gobiernos y la deuda de las empresas están prácticamente empatadas con 86 billones de dólares en cada caso; el sector financiero acumula otros 69 billones de dólares y, finalmente, las familias, unos 55 billones de dólares. Históricamente las empresas lideraban la clasificación. No obstante, la situación ha cambiado y actualmente son los gobiernos los grandes protagonistas. Las grandes aspiradoras de deuda. Algo que no parece que vaya a cambiar próximamente.

Una parte muy considerable del incremento de la deuda global en los últimos años ha sido causado por China. El aumento de la deuda en este país ha sido particularmente sorprendente. Así, mientras que la deuda global se ha incrementado en algo más del 20% desde 2008, en China se ha más que duplicado.

Con todo, a pesar del incremento tan abultado que ha experimentado la deuda mundial, los tipos de interés no han dejado de caer. Si tomamos una perspectiva histórica, podemos decir que cada vez es más barato endeudarse.

Pero, ¿hasta dónde llega realmente este tsunami de bonos, préstamos y deudas de todo tipo? ¿Es sostenible? ¿Estamos ante una nueva crisis de deuda? De todo ello hablamos en el nuevo capítulo de Si Lo Hubiera Sabido, el canal de información financiera de Mutuactivos. Puedes verlo pinchando aquí. No te olvides, además, de dejarnos tus comentarios y opiniones.

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El futuro no se entiende hoy sin tecnología. Los móviles, el teletrabajo, las compras por internet… gran parte de nuestras acciones cotidianas están directamente relacionadas con artilugios tecnológicos o con la digitalización. En el ámbito financiero, del “Top Ten” de mayores compañías por capitalización cotizadas en la bolsa a nivel mundial, ocho son tecnológicas. De todas ellas, el club de las cuatro grandes es reconocido en todo el planeta: Apple, Microsoft, Alphabet (matriz de Google) y Amazon.

Hablamos de cuatro empresas cuyo valor bursátil combinado supera los 7,5 billones de dólares. El equivalente a más de 5 veces el PIB de España. Entre marzo de 2021 y marzo de 2022 estos 4 gigantes norteamericanos facturaron más de 1,2 billones de dólares y lograron un beneficio neto superior a los 310.000 millones de dólares. Ahora bien, ¿cómo hacen el dinero? ¿Cuáles son los auténticos fundamentos de su modelo de negocio?

Con gran visión de negocio, la diversificación explica gran parte del éxito de estas compañías. Apple, por ejemplo, ha pasado de ser prácticamente un fabricante de equipos a convertirse en todo un cerebro de contenidos y servicios digitales.

La transformación también explica la favorable evolución de Microsoft, que en los últimos años se ha convertido fundamentalmente en un ecosistema integrado de equipos y software para empresas.

Servicios como LinkedIn, la red social profesional número 1, Azure, la segunda plataforma de infraestructura en la nube más grande del mundo; Teams, una especie de WhatsApp profesional, o su división de dispositivos Surface han convertido a Microsoft en el socio tecnológico preferido de las grandes empresas.

Apuesta por la diversificación

Alphabet, la matriz de Google, es, por su parte, algo así como el prototipo perfecto de empresa multifuncional. Es difícil encontrar un campo tecnológico en el que no tenga presencia. El 80% de su negocio sigue vinculado a la publicidad, pero su universo de actividad abarca todo tipo de proyectos. Desde las plataformas de vídeo y música, hasta el coche autónomo, pasando por su división de smartphones y altavoces inteligentes.

El modelo de negocio de Amazon, por su parte, difiere del resto: es mucho más intensivo en capital y mano de obra. La empresa fundada por Jeff Bezos tiene a día de hoy más de 1.271.000 empleados a lo largo y ancho de todo el mundo. Esto supone una diferencia abismal respecto a los 154.000 empleados de Apple, los 181.000 de Microsoft o los 156.000 de Alphabet.

Lejos de lo que puede pensar la inmensa mayoría, su negocio más conocido, el de comercio electrónico, no es precisamente el más lucrativo. Tampoco lo es la división de entretenimiento. Hoy por hoy, el auténtico motor de beneficios de este gigante es su división de servicios en la nube para empresas, su corazón más tecnológico.

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La actual guerra en Ucrania nos está dejando las imágenes más devastadoras posibles. Su potencial abarca numerosos ámbitos: humanitario, sociológico, político, económico… El conflicto no se limita únicamente a los enfrentamientos armados en los campos de batalla. Junto a la guerra convencional podemos encontrar también otra tipología muy diferente de conflicto: la guerra económica y financiera, que se libra con un tipo de armas muy diferentes: las sanciones, los embargos y los bloqueos.

Desde el punto de vista económico, el castigo y bloqueo a Rusia se está llevando a cabo con numerosas acciones, entre las que figuran la depreciación del rublo, que llegó a desplomarse cerca de un 40% respecto al dólar, la subida de los tipos de interés (el Banco Central de Rusia tuvo que elevar drásticamente los tipos de interés hasta el 20%) y los controles de capital en el país. Además, muchas empresas han tenido que cerrar su actividad en el país por falta de suministros, financiación, clientes o, incluso, riesgo reputacional.

En cuanto a sanciones, el conflicto ha derivado en la imposición de castigos financieros, comerciales y personales. De todos ellos, el más importante ha sido la congelación de la mayor parte de las reservas internacionales del banco central ruso, por un importe de unos 350.000 millones de dólares. Una enorme cantidad de dinero que podría haber servido para apoyar el valor del rublo, financiar a empresas y proyectos rusos o adquirir productos y suministros en el extranjero. Un dinero que, sin embargo, ahora está congelado de forma indefinida.

Por otra parte, algunos de los principales bancos del país están siendo excluidos del sistema financiero mundial al impedirles operar en dólares, que es la divisa en la que se realiza la inmensa mayor parte del comercio mundial.

Sanciones, embargos, bloqueos… de todo ello hablamos en el nuevo capítulo de Si Lo Hubiera Sabido, el canal de información financiera de Mutuactivos que no te puedes perder. Entra, disfruta de nuestro nuevo episodio y comparte con nosotros tus opiniones.

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