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Los cuatro pilares del asesoramiento

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Entrar en el mundo de las inversiones puede ser osado si no se cuenta con el asesoramiento correspondiente, un aspecto al que damos mucha importancia en Mutuactivos, la gestora de fondos de inversión y planes de pensiones del grupo Mutua Madrileña.

En concreto, el concepto de asesoramiento se compone de cuatro ejes:

La entidad financiera: es fundamental conocer unas características básicas sobre la evolución de negocio, perspectivas de futuro y solvencia de la entidad que está detrás de los productos financieros en los que vamos a depositar nuestro dinero y nuestra confianza. En el caso de Mutua madrileña, se trata de la entidad más solvente de España. Su margen de solvencia en el ámbito de No Vida alcanzaba el 2.607% a cierre del tercer trimestre de 2015, el mayor del sector seguros.

Productos y servicios: conocer mínimamente el funcionamiento de los productos financieros que aparentemente encajan con su perfil de inversor es fundamental. No olvide preguntar por conceptos básicos como la liquidez, garantías, previsiones de rentabilidad, “track record” y comisiones, entre otros. Un producto que puede resultar atractivo para un inversor puede no serlo para otro, en función del perfil de riesgo de éste último.

Asesores: son la correa de transmisión, los que deben conocer al cliente. Es importante su formación y experiencia profesional, entre otros aspectos. El inversor debe considerar a su asesor como una persona de confianza con la que puede compartir aspectos privados como situación financiera familiar, necesidades de liquidez futuras, objetivos… Entablar una relación fluida es fundamental para recibir el correcto asesoramiento. 

Tecnología: en el asesoramiento profesional es fundamental contar con potentes herramientas que permitan hacer un correcto perfilado de riesgo y un posterior seguimiento de las inversiones. La transformación digital se ha instalado de lleno en el mundo del asesoramiento.

Ricardo González Arranz, director comercial de Mutuactivos, nos cuenta de primera mano todas estas nociones básicas sobre el asesoramiento en el vídeo que inicia el post. Más información en Twitter. #MutuactivosOpina