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Formación Financiera

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Tres perfiles, tres productos

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Muy habitualmente, los gestores de patrimonios tienen que hacer frente a una recurrente pregunta por parte de familiares y amigos: “Tú que entiendes de finanzas, ¿dónde me recomiendas invertir?” Además de incómoda, la pregunta es, sobre todo, compleja, por todos los matices que conlleva realizar. Cada momento del mercado, cada perfil de ahorrador, cada expectativa, cada sueño a realizar… Son tantos los condicionantes que influyen a la hora de realizar un correcto asesoramiento, que la pregunta de en qué producto debo invertir para sacarle partido a mi dinero puede tener casi tantas respuestas como ahorradores existen. La edad, la liquidez, los ingresos o las cargas financieras son sólo algunas de esas otras variables que hay que tener en cuenta a la hora de planificar una cartera.

Con todo, teniendo en cuenta sólo el perfil de riesgo, en Mutuactivos tenemos una propuesta de fondos en los que le puede resultar interesante realizar una inversión puntual en estos momentos. Son los siguientes:

PARA PERFILES CONSERVADORES
Mutuafondo FI es un fondo de renta fija a corto plazo que invierte en bonos públicos y privados, denominados fundamentalmente en euros, sin tener en consideración ningún índice de referencia. Las fuentes de valor y rentabilidad radican en una gestión activa de los movimientos de tipos de interés, crédito, valor relativo y, en menor medida, divisas. Es el primer fondo de inversión lanzado por Mutuactivos, en 1987. Desde su lanzamiento acumula una rentabilidad del 458,44%, lo que supone un 6,29% de rentabilidad TAE.

PARA PERFILES EQUILIBRADOS

Mutuafondo Crecimiento es un fondo de renta variable mixta global caracterizado, principalmente, por su gestión del riesgo: la pérdida máxima anual del fondo está fijada en el 15% anual. Actualmente, el fondo invierte en torno al 60% de su cartera en renta variable, con un gran peso en valores europeos de sectores cíclicos, en combinación con otros más defensivos, como el de telecomunicaciones. Desde su lanzamiento, en mayo de 2014, el fondo acumula una rentabilidad del 11,67%.

PARA PERFILES DINÁMICOS
Mutuafondo España es un fondo esencialmente de renta variable española, que puede invertir hasta un 25% en Portugal. Entre las principales posiciones del fondo en la actualidad destacan Acerinox, BBVA, Telefónica y Endesa. Desde su lanzamiento, en febrero de 2009, el fondo acumula una rentabilidad del 138,43%, lo que supone un 15,10% de rentabilidad media anual.